🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2023 17:27
היי כולם
קצת עליי.. בן 24, רווק, עובד בחברת הייטק.
נושאי הכלכלה והכסף סיקרנו אותי מאז שהייתי ילד צעיר.
מאז שהתחלתי עבודה מסודרת לאחר הצבא הבנתי שאני צריך לקחת את העניינים בצורה רצינית יותר.
משקיע בשוק ההון מגיל 18 כבר בזמן הצבא חלק מהמשכורת שלי הושקעה בקופת גמל להשקעה.
הכנסות / הוצאות:
הכנסה נטו: 23K
הוצאות: 3K-5K בחודש
-------------------------------
גר אצל ההורים, מתכנן לצאת מהבית בחודשים הקרובים - צפי לגדילה בהוצאות ב3-4K.
כרגע משקיע את הכסף שנשאר בתיק עצמאי בלבד.
סטטוס השקעות כיום - יוני 2023
אלטשולר שחם:
קופת גמל להשקעה (מסלול חסכון פלוס כללי, 0.39% דמי ניהול): 145K
קופת גמל (כספים לפני 2008 - מסלול מניות): 38K
קרן השתלמות (מסלול מניות): 48K
פנסיה (מסלול מניות): 215K
פסגות - מסחר עצמאי:
95% ACWI דרך קרן אירית בבורסת ת״א.
5% מניות בודדות.
* לא מתכוון להמשיך בקניית מניות בודדות.
* כרגע קונה ACWI בלבד.
שווי תיק: 315K
--------------------------------------------------
עו״ש: 75K (הסבר בתוכנית הכלכלית)
קצת על התוכנית הכלכלית שלי:
בהסתכלות רחבה על המצב שלי כיום ובתחשב בגילי ובכך שבעוד כמה שנים אתחתן וילדים יכנסו למשוואה, אני חושב ומאמין שזה הזמן שלי לקחת ״סיכונים כלכליים״ לדעתי עשיתי את זה בצורה יפה עד עכשיו, כלל ההשקעות שלי בסיכון גבוה בדיוק מהסיבה הזאת.
נושא רכישת דירה ראשונה להשקעה זה נושא שבוער אצלי כבר זמן מה, אך אני מודע לכך שאנו נמצאים בסביבת ריבית גבוהה מה שגורם לי להסס יותר.
ההססנות גורמת לי להשאיר קצת כסף מחוץ להשקעות (מודע לאינפלציה הגבוהה) כרגע אני במצב של חישוב הצעד הבא.
צעדים קדימה:
- הפקדה של 20K בפקדון חודשי (קרן חירום).
- קניית דירה ראשונה להשקעה? (במידה וכן, לחשוב על סגירת הקופגל״ה)
תודה שקראתם
אשמח להארות, הערות וכמובן ללמוד מהדעות שלכם.
קצת עליי.. בן 24, רווק, עובד בחברת הייטק.
נושאי הכלכלה והכסף סיקרנו אותי מאז שהייתי ילד צעיר.
מאז שהתחלתי עבודה מסודרת לאחר הצבא הבנתי שאני צריך לקחת את העניינים בצורה רצינית יותר.
משקיע בשוק ההון מגיל 18 כבר בזמן הצבא חלק מהמשכורת שלי הושקעה בקופת גמל להשקעה.
הכנסות / הוצאות:
הכנסה נטו: 23K
הוצאות: 3K-5K בחודש
-------------------------------
גר אצל ההורים, מתכנן לצאת מהבית בחודשים הקרובים - צפי לגדילה בהוצאות ב3-4K.
כרגע משקיע את הכסף שנשאר בתיק עצמאי בלבד.
סטטוס השקעות כיום - יוני 2023
אלטשולר שחם:
קופת גמל להשקעה (מסלול חסכון פלוס כללי, 0.39% דמי ניהול): 145K
קופת גמל (כספים לפני 2008 - מסלול מניות): 38K
קרן השתלמות (מסלול מניות): 48K
פנסיה (מסלול מניות): 215K
פסגות - מסחר עצמאי:
95% ACWI דרך קרן אירית בבורסת ת״א.
5% מניות בודדות.
* לא מתכוון להמשיך בקניית מניות בודדות.
* כרגע קונה ACWI בלבד.
שווי תיק: 315K
--------------------------------------------------
עו״ש: 75K (הסבר בתוכנית הכלכלית)
קצת על התוכנית הכלכלית שלי:
בהסתכלות רחבה על המצב שלי כיום ובתחשב בגילי ובכך שבעוד כמה שנים אתחתן וילדים יכנסו למשוואה, אני חושב ומאמין שזה הזמן שלי לקחת ״סיכונים כלכליים״ לדעתי עשיתי את זה בצורה יפה עד עכשיו, כלל ההשקעות שלי בסיכון גבוה בדיוק מהסיבה הזאת.
נושא רכישת דירה ראשונה להשקעה זה נושא שבוער אצלי כבר זמן מה, אך אני מודע לכך שאנו נמצאים בסביבת ריבית גבוהה מה שגורם לי להסס יותר.
ההססנות גורמת לי להשאיר קצת כסף מחוץ להשקעות (מודע לאינפלציה הגבוהה) כרגע אני במצב של חישוב הצעד הבא.
צעדים קדימה:
- הפקדה של 20K בפקדון חודשי (קרן חירום).
- קניית דירה ראשונה להשקעה? (במידה וכן, לחשוב על סגירת הקופגל״ה)
תודה שקראתם
אשמח להארות, הערות וכמובן ללמוד מהדעות שלכם.