העברת קרן פנסיה - איחוד צבירות?

🕒 פורסם בתאריך: 10/06/2023 15:39

שלום לכולם.



סוכן של אחת מקרנות הפנסיה ניסה לשכנע אותי לעבור אליהם. המסלול ישאר סנופי, ודמי הניהול זולים בשיעור זניח. עם זאת – הוא "הבטיח" שבתהליך הניוד הם משייכים את הצבירה מהקרן הכללית ומהקרן המשלימה לקרן הרגילה שלהם, כלומר זו שבה יש הבטחת תשואה (אג"ח מיועדות לשעבר). כלומר, באופן פלאי סך הצבירה שפתאום זכאי להטבה זו גדל משמעותית. הוא הסביר שההפרדה לכללית ומשלימה תעשה רק לגבי הפקדות שוטפות.



האם הגיוני?



תודה מראש.