🕒 פורסם בתאריך: 15/06/2023 07:53
שלום לכם
אני פה בשביל אבא שלי, בן 57, לא הבחור הכי בריא.
אתמול היינו בשיחה קצרה עם סוכן ביטוח של סוכנות סלע (הגיעו אלינו דרך פיינאפ).
אבא שלי לא התעסק עם העניינים הפנסיונים שלו עשורים. כמובן שהסוכן ציין שהוא משלם את אחוזי העמלות הגבוהים ביותר המותרים בחוק.
המסלול שלו גם בסיכון די גבוה (יחס מניות ואג"ח).
לשאלתי, לבחור בן 57, לא הכי בריא, איזה מסלול אתם חושבים שרצוי שיהיה בו (מבחינת סיכון)?
אמא שלי רוצה להעביר אותו למסלול הכי סולידי שיש, ולדעתי 11 שנים לפני הפנסיה זה מוקדם מדי לעבור למסלול שאין בו כמעט בכלל מניות.
גם אציין שהפנסיה שלו לא כ"כ גדולה כי משך כספי פנסיה בעבר לכיסוי מינוס.
אני ממש חסר מושג בעניינים פנסיוניים ואשמח לעצות וחוות דעת. ביום ראשון יש לנו פגישת זום נוספת והייתי רוצה להגיע אליה עם דעה מגובשת ולא עם דעה חסרת מושג בעניין.
אני פה בשביל אבא שלי, בן 57, לא הבחור הכי בריא.
אתמול היינו בשיחה קצרה עם סוכן ביטוח של סוכנות סלע (הגיעו אלינו דרך פיינאפ).
אבא שלי לא התעסק עם העניינים הפנסיונים שלו עשורים. כמובן שהסוכן ציין שהוא משלם את אחוזי העמלות הגבוהים ביותר המותרים בחוק.
המסלול שלו גם בסיכון די גבוה (יחס מניות ואג"ח).
לשאלתי, לבחור בן 57, לא הכי בריא, איזה מסלול אתם חושבים שרצוי שיהיה בו (מבחינת סיכון)?
אמא שלי רוצה להעביר אותו למסלול הכי סולידי שיש, ולדעתי 11 שנים לפני הפנסיה זה מוקדם מדי לעבור למסלול שאין בו כמעט בכלל מניות.
גם אציין שהפנסיה שלו לא כ"כ גדולה כי משך כספי פנסיה בעבר לכיסוי מינוס.
אני ממש חסר מושג בעניינים פנסיוניים ואשמח לעצות וחוות דעת. ביום ראשון יש לנו פגישת זום נוספת והייתי רוצה להגיע אליה עם דעה מגובשת ולא עם דעה חסרת מושג בעניין.