🕒 פורסם בתאריך: 05/08/2023 16:53
שלום,
יש לי תיק השקעות כבר כשנתיים והאמת שלדעתי עשיתי שם סלט והייתי רוצה לבצע איזשהו פישוט של התיק.
בדקתי את הפורום ומאחר והמצב קצת יותר מורכב מכמה שאלות שנשאלו בעניין העדפתי לפתוח נושא ולא להתבסס על חלקי מידע מדיונים שונים.
גודל התיק הוא כ- 70 אשח ולמען האמת הוא בעיקר הפסיד (גם כי נכנסתי בתקופה גבוהה, ולא ב- DCA) וגם כי לא השכלתי לקנות כשהיה נמוך וחיפשתי קיצורי דרך. אני שמח על זה כי זה שכר לימוד חשוב למשקיע מתחיל.
על פניו הלכתי על רעיון של פיזור גלובלי וקניתי בעיקר קרנות של VANGUARD (בדולרים) בשל דמי הניהול הנמוכים. אמנם קניתי גם את ACWI עבור מדד עולמי, בנוסף לקרנות ספציפיות עבור מדינות מתפתחות ומדינות מפותחות וכן קצת במדד הראסל. בשלב מסוים החלטתי שנמאס לי מהפיזורים והתחלתי לקנות את VT (שבעצם חופפת יחסית ל- ACWI) ונראה לי שכאן מתחיל סלט גדול כיוון שאני מחזיק סתם נכסים דומים עם פונקציונאליות שונה במקצת(צוברות ומחלקות) משלם סתם דמי ניהול וגם לא כל כך יודע מה כדאי להמשיך לעשות והייתי מעדיף לפשט את התהליך.
מאחר שכך, חזרתי לשולחן השרטוטים והתחלתי ללמוד עוד קצת על ההבדלים בין איריות לאמריקאיות לאיריות שנסחרות בישראל. ואני תוהה אם אני כבר רוצה לעבור למודל פשוט (נניח כמו תיק שלוש הקרנות של בוגלהודס) האם כדאי לי להעביר את הקרנות שקניתי או להתחיל מחדש ולהפסיק לקנות את מה שקניתי בשל אירועי המיסוי וכמובן העמלות. מאידך, אם אני בוחר לעבור לקניה של קרנות איריות הנסחרות בישראל אני למעשה "נתקע" עם הקרנות האמריקאיות עד שאחליט לממש אותן וכו'.
אשמח לתובנות. כמובן שאני לא רואה בשום דבר שנכתב כאן כייעוץ והאחריות המלאה שלי.
יש לי תיק השקעות כבר כשנתיים והאמת שלדעתי עשיתי שם סלט והייתי רוצה לבצע איזשהו פישוט של התיק.
בדקתי את הפורום ומאחר והמצב קצת יותר מורכב מכמה שאלות שנשאלו בעניין העדפתי לפתוח נושא ולא להתבסס על חלקי מידע מדיונים שונים.
גודל התיק הוא כ- 70 אשח ולמען האמת הוא בעיקר הפסיד (גם כי נכנסתי בתקופה גבוהה, ולא ב- DCA) וגם כי לא השכלתי לקנות כשהיה נמוך וחיפשתי קיצורי דרך. אני שמח על זה כי זה שכר לימוד חשוב למשקיע מתחיל.
על פניו הלכתי על רעיון של פיזור גלובלי וקניתי בעיקר קרנות של VANGUARD (בדולרים) בשל דמי הניהול הנמוכים. אמנם קניתי גם את ACWI עבור מדד עולמי, בנוסף לקרנות ספציפיות עבור מדינות מתפתחות ומדינות מפותחות וכן קצת במדד הראסל. בשלב מסוים החלטתי שנמאס לי מהפיזורים והתחלתי לקנות את VT (שבעצם חופפת יחסית ל- ACWI) ונראה לי שכאן מתחיל סלט גדול כיוון שאני מחזיק סתם נכסים דומים עם פונקציונאליות שונה במקצת(צוברות ומחלקות) משלם סתם דמי ניהול וגם לא כל כך יודע מה כדאי להמשיך לעשות והייתי מעדיף לפשט את התהליך.
מאחר שכך, חזרתי לשולחן השרטוטים והתחלתי ללמוד עוד קצת על ההבדלים בין איריות לאמריקאיות לאיריות שנסחרות בישראל. ואני תוהה אם אני כבר רוצה לעבור למודל פשוט (נניח כמו תיק שלוש הקרנות של בוגלהודס) האם כדאי לי להעביר את הקרנות שקניתי או להתחיל מחדש ולהפסיק לקנות את מה שקניתי בשל אירועי המיסוי וכמובן העמלות. מאידך, אם אני בוחר לעבור לקניה של קרנות איריות הנסחרות בישראל אני למעשה "נתקע" עם הקרנות האמריקאיות עד שאחליט לממש אותן וכו'.
אשמח לתובנות. כמובן שאני לא רואה בשום דבר שנכתב כאן כייעוץ והאחריות המלאה שלי.