🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2023 07:13
יש לי כיום חשבונות מסחר בברוקר ישראלי (שם אני מושקע ב etf ישראלי, ונמצא בהפסד של בערך 15%) ובברוקר אמריקאי (שם אני מושקע ב etf אמריקאיים). כל כסף פנוי חדש אני מעביר לברוקר האמריקאי, אך יחד עם זאת אני לא מעוניין לממש את ההפסדים בברוקר הישראלי.
בנוסף אני כרגע בתהליכי מעבר לקרן השתלמות ira. הכספים שיש לי בקרן ההשתלמות שווים בערך 35% מהשווי הנוכחי שיש לי ב etf הישראלי.
הייתי מעוניין למכור 35% אחוז מה etf הישראלי דרך הברוקר הישראלי, ולהעביר את התמורה לברוקר האמריקאי שם אקנה etf אמריקאי. כפעולה משלימה, אני מעוניין לקנות בקרן ההשתלמות את אותה כמות של ה etf הישראלי שמכרתי (כך שבקרן ההשתלמות אהיה מושקע 100% באותו etf ישראלי). הרציונל הוא להגדיל אחזקות אמריקאיות מבלי לשנות את האחזקות הישראליות ולממש את ההפסדים.
אין לי תוכניות למכור שום etf בשנים הקרובות (ישראלי או אמריקאי), כך שלמעשה את הפסד ההון שיווצר לי מהמכירה בברוקר הישראלי כנראה אאלץ להעביר שנים רבות קדימה ללא יכולת לקזז אותו מרווח הון כלשהוא. העובדה הזאת די מרתיעה אותי מלממש את התוכנית הנ״ל, וגורמת לי להעדיף פשוט לקנות etf אמריקאי דרך קרן ההשתלמות (ולשלם עמלות גבוהות יותר מאשר הייתי משלם בברוקר האמריקאי) ולא למכור שום דבר מה etf הישראלי.
אשמח לשמוע דעות לגבי תוכנית הפעולה שלי, האם אני נרתע בצדק מלממש הפסדים שככל הנראה לא אוכל להתקזז עליהם עם רווחים במשך שנים רבות? האם אכן מוצדק לשלם עמלות קצת יותר גבוהות כדי להמנע מכך?
בנוסף אני כרגע בתהליכי מעבר לקרן השתלמות ira. הכספים שיש לי בקרן ההשתלמות שווים בערך 35% מהשווי הנוכחי שיש לי ב etf הישראלי.
הייתי מעוניין למכור 35% אחוז מה etf הישראלי דרך הברוקר הישראלי, ולהעביר את התמורה לברוקר האמריקאי שם אקנה etf אמריקאי. כפעולה משלימה, אני מעוניין לקנות בקרן ההשתלמות את אותה כמות של ה etf הישראלי שמכרתי (כך שבקרן ההשתלמות אהיה מושקע 100% באותו etf ישראלי). הרציונל הוא להגדיל אחזקות אמריקאיות מבלי לשנות את האחזקות הישראליות ולממש את ההפסדים.
אין לי תוכניות למכור שום etf בשנים הקרובות (ישראלי או אמריקאי), כך שלמעשה את הפסד ההון שיווצר לי מהמכירה בברוקר הישראלי כנראה אאלץ להעביר שנים רבות קדימה ללא יכולת לקזז אותו מרווח הון כלשהוא. העובדה הזאת די מרתיעה אותי מלממש את התוכנית הנ״ל, וגורמת לי להעדיף פשוט לקנות etf אמריקאי דרך קרן ההשתלמות (ולשלם עמלות גבוהות יותר מאשר הייתי משלם בברוקר האמריקאי) ולא למכור שום דבר מה etf הישראלי.
אשמח לשמוע דעות לגבי תוכנית הפעולה שלי, האם אני נרתע בצדק מלממש הפסדים שככל הנראה לא אוכל להתקזז עליהם עם רווחים במשך שנים רבות? האם אכן מוצדק לשלם עמלות קצת יותר גבוהות כדי להמנע מכך?