המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2017 10:05

שלום,

מישהו יכול לתת לי הסבר פשוט למה אני יכול להצטרך קופת גמל ?

במקרה שיש לי קרן השתלמות ופנסיה .

חשבתי שהסיבה היחידה היא במקרה שאני עובר את המכסה מקסימלית להפקדה של קרן השתלמות או פנסיה ואז אפשר להפריש לקופה נוספת.

האם אני חייב לבקש אישור מהמעסיק על מנת להפריש לשם ?

תודה רבה

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2017 10:45

אם אתה עובר את המכסה המקסימלית לקרן פנסיה מקיפה (בערך משכר של 19,500 אם אני לא טועה ) אתה מחוייב להפריש לקרן פנסיה משלימה או ביטוח מנהלים או קופת גמל.

אין קשר לקרן השתלמות

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2017 10:57

ואם אתה עובר את המכסה של קרן השתלמות אז זה אותו דבר ?

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2017 11:00

אין קשר בין קופת גמל לקרן השתלמות.

במקרה של קרן פנסיה מגבילים את ההפקדה כי יש לך בתוך הקרן הטבה של 30% אג"ח מיועדות (אג"ח בתשואה גבוהה במיוחד, זה סבסוד ע"י המדינה).

בקרן השתלמות אתה יכול להפקיד כמה שבא לך, אבל פשוט אתה לא תקבל הטבת מס מעבר לתקרה.

קופת גמל - הגדרה פשוטה

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן