🕒 פורסם בתאריך: 19/09/2023 14:24
התלבטות לגבי קרן השתלמות של אדם מבוגר (מעל 75).
יש לו בקרן כ200,000 ש״ח ודמי ניהול של 0.95% (!).
כמובן שהמחשבה היא לנייד לקרן עם דמי ניהול נמוכים יותר. השאלה באיזה תמהיל.
אין לו צורך בכסף בעתיד הנראה לעין.
יש דירה בבעלותו, ללא משכנתא. פנסיה תקציבית שמכסה את הוצאותיו ואפילו יש עודף שהולך לחסכון. תיק השקעות של 2.5מיל׳.
הייתם מעבירים לקרן מנייתית? אם לא, איזה תמהיל הייתם ממליצים לאדם בגיל הזה שיש לו חסכונות שחבל שלא עובדים קשה יותר?
יש לו בקרן כ200,000 ש״ח ודמי ניהול של 0.95% (!).
כמובן שהמחשבה היא לנייד לקרן עם דמי ניהול נמוכים יותר. השאלה באיזה תמהיל.
אין לו צורך בכסף בעתיד הנראה לעין.
יש דירה בבעלותו, ללא משכנתא. פנסיה תקציבית שמכסה את הוצאותיו ואפילו יש עודף שהולך לחסכון. תיק השקעות של 2.5מיל׳.
הייתם מעבירים לקרן מנייתית? אם לא, איזה תמהיל הייתם ממליצים לאדם בגיל הזה שיש לו חסכונות שחבל שלא עובדים קשה יותר?