שאלה בקשר לאיזון התיק

🕒 פורסם בתאריך: 26/02/2015 07:35

כלומר, אם אין צורך למכור נכסים מרוויחים כי מוסיפים כסף חדש, אז בעצם לא יוצא לממש רווחים?

🕒 פורסם בתאריך: 26/02/2015 08:02

@מדי תודה :)

🕒 פורסם בתאריך: 26/02/2015 17:41

@דניאלה, נכון שבעצם לא יוצא לך לממש רווחים אבל דחיית המימוש לעתיד הרחוק עוזרת לך להמשיך לצבור ריבית דריבית על כל הסכום במקום לשלם מס רווח הון 25% ולהשקיע בחזרה רק 75% מהרווח.

🕒 פורסם בתאריך: 26/02/2015 21:20

@דניאלה



היות וכסף חדש נכנס לתיק, אין למעשה סיבה למשוך כסף מהתיק ו"לממש רווח".



ולכן בהנתן חודש X - לא אמור להיות שום הבדל בצורת התיק ביחס לחודש X-1



ולכן מאזנים לפי מה שהקאסל אומר - בגדול, "מוכרים" את הכל, מוסיפים את הכסף החדש, ומחלקים שוב לפי ההקצעה המקורית.



יכול להיות שרק מוסיפים, יכול שבחלק מוסיפים ובחלק מחסרים.



אפשר להגדיר כי במקרה והסטיה מהיעד ב-Y%, לא נוגעים (בכדי לא להפגע מעמלות ולהפחית את הפגיעה כתוצאה ממס)

🕒 פורסם בתאריך: 26/02/2015 21:32

תודה @אלון ו - @רומן עזרתם לי מאוד.



פשוט חששתי שאם לא יוצא באמת לממש רווחים הם ישארו תמיד על הנייר ועלולים להימחק ואף להתכווץ בחלוף הזמן.



אבל באמת אם נכנס כסף חדש לתיק הדרך שכולם ציינו פה היא ההגיונית.