מעבר בין קופות גמל - הוצאת קיטור

🕒 פורסם בתאריך: 16/01/2017 09:33

אז אחרי שקראתי וקראתי בבלוג והבנתי פחות או יותר מה עלי לעשות, החלטתי להחליף קופת גמל. אחרי שנים של דמי ניהול לא הוגנים וסירוב להורדתם, פניתי לבית השקעות אחר ויצרתי לי תמהיל מוצלח של עוקבי מדדים ודמי ניהול נמוכים. שלחתי את כל המסמכים וכבר ציפיתי להחלפה ולתשואות.



אתמול התקשרו מקופת הגמל הננטשת והפעילו מכבש לחצים עצום, שכלל גם הפחתה דרמטית של דמי הניהול (יותר נמוך ממה שהציעו לי בקופה החדשה), ביטול דמי הניהול על הפקדות ומתן טלפון ישיר ליצירת קשר כדי לאפשר יחסי קופה-לקוח טובים יותר. המכבש עבד והחלטתי לבטל את המעבר. עכשיו אני מצטערת מעט על המהלך ולו בגלל שבקופה הנוכחית אין לי אפשרות למסלול פאסיבי (יש רק אחד של מניות ואליו אעבור) או לחלוקת אחוזים לפי בחירה :(



רק רציתי להוציא מהסיסטם....