המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 31/10/2023 22:43

עברו פחות 3 שנים מהשחרור שלי ואני גם לא עובד בשנים האלה (לימודים), בקרוב מאוד מתחיל לעבוד ואני רוצה לנצל איכשהו את המצב שאני נמצא בו כדי לקבל החזר מס.

האם שווה לי למכור כרגע את התיק?

-במידה ושווה לי למכור. לקנות מחדש ואז לבקש את החזר המס במרץ?

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2023 00:28

אם לא ניצלת את נקודות המס ויש לך רווח בתיק המניות, זו בהחלט אפשרות טובה למכור ולקנות מחדש (שים לב שינכו לך מס במקור, אז תוכל לקנות פחות ממה שמכרת ותצטרך להשלים כסף מהכיס כדי לקנות אותה כמות מניות כמו שמכרת.

החל משנה הבאה ועד 6 שנים קדימה תוכל להגיש דו"ח על 2023 ולקבל החזר (וגם ריבית שנתית של 4% פלוס מדד - יש כדאיות לדחות את הבקשה להחזר מס ככל שאינך זקוק לכסף בינתיים).

🕒 פורסם בתאריך: 06/11/2023 21:52

1. אין לי בחודש הקרוב את הכסף להשלים כדי לקנות את כל כמות המניות. עדיין שווה?

2. לא עדיף שאנצל את נקודות המס במשכורות החודשיות הקרובות שלי בעבודה החדשה?

3. למה כדאי לי להשאיר לריבית של 4% ולא לקחת את הכסף וגם אותו להשקיע?

🕒 פורסם בתאריך: 06/11/2023 22:03

לא יודע מה תהיה תשואת המניות בין מכירה וקניה לבין קבלת החזר המס.

יש לך נקודות זיכוי כולל של כ6300 ש"ח בשנה לפחות. ציינת שלא עבדת עד כה. מה ההכנסה שתהיה לך בחודשיים הקרובים?

4% ריבית פלוס הצמדה למדד. כיום זה קצב של מעל 7% בריבית חסרת סיכון (בהנחה שהמדינה לא תגיע לחדלות פירעון).

🕒 פורסם בתאריך: 06/11/2023 22:12

הבנתי

ברוטו? יכולה לעבור את ה30,000

הבנתי. אשאיר שם

🕒 פורסם בתאריך: 06/11/2023 22:31

בחודש או בחודשיים?

🕒 פורסם בתאריך: 07/11/2023 00:32

בחודש אני אעשה 15-20 ברוטו

🕒 פורסם בתאריך: 07/11/2023 02:10

אז בחודשיים זה 30 אלף. אם זו כל ההכנסה שלך השנה, שיעור המס הוא 3000 ש"ח (קצת פחות בגחל ניכויים וזיכויים לפנסיה וקרן השתלמות), כך שיישארו לך עוד כ4000 ש"ח מנקודות זיכוי לא מנוצלות, שאותם תוכל לנצל על מכירת מניות ברווח.

🕒 פורסם בתאריך: 07/11/2023 20:21

אז כדאי לי למכור מניות בגובה 12,000 שקל (כלומר שהמס רווחי הון יצא 4,000 שקל)

🕒 פורסם בתאריך: 07/11/2023 20:25

למכור מניות שהרווח החייב במס עליהן הוא 12,000

מכירת תיק השקעות בשביל החזר מס

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן