⬅ חזרה לאינדקס

הבדל בין קופת גמל להשקעה לקרן נאמנות

🕒 פורסם בתאריך: 16/01/2017 21:07
שלום רב



החלטתי להתחיל. פשוט לעשות צעד ראשון. לפתוח קופה בסכומים קטנים ולהתקדם תוך כדי גם מבחינה לימודית.



השאלה שלי היא מה ההבדל בין קרן נאמנות (תיק השקעות) לקופת גמל להשקעה?



ברור לי עניין ההטבות מס מעל גיל פרישה לטובת קופת הגמל.



מעשית, ב 2 האופציות יש חלוקה למניות ואגח.



וב2 האופציות הניהול או פאסיבי.



השאלה שלי היא איזה מוצר עדיף לי ?



שאני "חדש " בתחום . רוצה להפקיד סכום ראשוני של 10 K



ומשם הפקדות חודשיות של סכום שישתהב בהתאם למצי התעסקותי הלא יציב.



ברור לי שלא מייעצים ולא מבקש ייעוץ וכו'
🕒 פורסם בתאריך: 17/01/2017 01:43
חשבון השקעות יכול להכיל סוגים שונים של נכסים: כסף מזומן, מניות, אג"חים, קרנות נאמנות ועוד.



אם אתה מנהל כזה לבד אז צריך לקבל החלטות מה קונים ומה מוכרים ומתי.



חשבון השקעות יכול להיות רגיל (ממוסה) או משלל סוגים משונים (קופת גמל, קה"ש, קופ"ג להשקעה,...) שלכל אחד כללים משלו (למשל בנושא מיסוי). רוב מוחלט של הסוגים המשונים נמצא בניהול של מישהו אחר, שמחליט מה קונים לפי מדיניות המסלול. עבור אלו שבניהול עצמי (ira) ההחלטה נותרת שלך.



אז יכול להיות ששמת כסף בקופ"ג להשקעה, ואז המנהל שלה קנה קרן נאמנות כלשהי כחלק מההשקעות שם בפנים.
🕒 פורסם בתאריך: 17/01/2017 06:10
מבחינתי קופ"ג להשקעה מתאימה יותר לאנשים שרוצים לעשות שגר ושכח. היא מאפשרת הפקדה ראשונית וכן הוראת קבע להמשך (ושמעתי גם על הפקדה דרך התלוש - בלי הטבות מס כמו בפנסיה).



המחיר הוא א. בדמי ניהול יותר גבוהים ב. חוסר שליטה על ההשקעה.