🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2023 17:21
שלום לכולם.
אנחנו משפחה של אזרחי ארה"ב תושבי ישראל.
להורים שלי יש Inherited Roth IRA דרך ירושה של סבא, ויש כמות של מניות שהם רוצים לתת לנו במתנה. לי יש חשבון ameritrade שהינו חשבון ממוסה.
החלטנו שנעשה פיילוט קודם וננסה להעביר אלי את החלק שלי של המניות כדי להבין איך לבצע, רמת הקושי, וללמוד את שיקולי המיסוי. מדובר במתנה של כמה אלפי דולרים לכל ילד.
החשבון של ההורים נמצא בשוואב ושלי ameritrade, ובגדול מבחינה טכנית אנחנו מוכנים לפעולה, אבל עלתה שאלה.
בדרך כלל שנותנים מתנה של מניות בארהב, מקבל המתנה מקבל את אותו הcost basis שהיה לנותן המתנה. אבל פה מדובר בחשבון roth ira שבעצם פטור ממס, והמניות הולכות להגיע לחשבון ממוסה רגיל. איזה cost basis אני הולך לקבל אם נתקדם עם המהלך הזה?
אנחנו משפחה של אזרחי ארה"ב תושבי ישראל.
להורים שלי יש Inherited Roth IRA דרך ירושה של סבא, ויש כמות של מניות שהם רוצים לתת לנו במתנה. לי יש חשבון ameritrade שהינו חשבון ממוסה.
החלטנו שנעשה פיילוט קודם וננסה להעביר אלי את החלק שלי של המניות כדי להבין איך לבצע, רמת הקושי, וללמוד את שיקולי המיסוי. מדובר במתנה של כמה אלפי דולרים לכל ילד.
החשבון של ההורים נמצא בשוואב ושלי ameritrade, ובגדול מבחינה טכנית אנחנו מוכנים לפעולה, אבל עלתה שאלה.
בדרך כלל שנותנים מתנה של מניות בארהב, מקבל המתנה מקבל את אותו הcost basis שהיה לנותן המתנה. אבל פה מדובר בחשבון roth ira שבעצם פטור ממס, והמניות הולכות להגיע לחשבון ממוסה רגיל. איזה cost basis אני הולך לקבל אם נתקדם עם המהלך הזה?