🕒 פורסם בתאריך: 17/01/2017 10:46
הי
ההורים שלי מעוניינים שאבצע עבורם את ניהול אחד תיקי ההשקעות שלהם (כחצי מיליון ש"ח, שיושבים כרגע בחשבון בנק על שמם).
הם הבינו שמנהל התיק שלהם לוקח כמה מאות שקלים בחודש ולא בהכרח מניב להם תשואות ששוות את זה, ומעדיפים שאני אתעסק בזה עבורם תמורת סכום נמוך יותר שייראה לי הגיוני (בהינתן שמדובר ממילא בהשקעות פסיביות שלא מצריכות הרבה עבודה).
נניח שארצה להשקיע בזה את הזמן, ובהנחה שאבצע את ההשקעות ע"י העברת הכסף לחשבון השקעות במיטב דש (בית ההשקעות שבו אני מנהל את החשבון האישי שלי), ובהנחה שההורים סומכים עלי ולא תהיה להם בעיה לתת לי זכות חתימה היכן שיידרש -
השאלה היא איך הכי נוח ונכון לעשות את זה מבחינה פרוצדורלית ומבחינת מסוי.
האם שיתנו לי זכות חתימה בחשבון הבנק, ומשם אקח את זה הלאה (אעביר בעצמי לחשבון השקעות במיטב דש על שמי, ואבצע את ההשקעות)?
האם שהם יעבירו את הכסף בעצמם לחשבון השקעות במיטב דש שיהיה רשום על שמם (או על שם שלושתנו), ויתנו לי זכות חתימה לביצוע פעולות בחשבון ההשקעות?
או דרך אחרת שלא חשבתי עליה?
תודה מראש!
ההורים שלי מעוניינים שאבצע עבורם את ניהול אחד תיקי ההשקעות שלהם (כחצי מיליון ש"ח, שיושבים כרגע בחשבון בנק על שמם).
הם הבינו שמנהל התיק שלהם לוקח כמה מאות שקלים בחודש ולא בהכרח מניב להם תשואות ששוות את זה, ומעדיפים שאני אתעסק בזה עבורם תמורת סכום נמוך יותר שייראה לי הגיוני (בהינתן שמדובר ממילא בהשקעות פסיביות שלא מצריכות הרבה עבודה).
נניח שארצה להשקיע בזה את הזמן, ובהנחה שאבצע את ההשקעות ע"י העברת הכסף לחשבון השקעות במיטב דש (בית ההשקעות שבו אני מנהל את החשבון האישי שלי), ובהנחה שההורים סומכים עלי ולא תהיה להם בעיה לתת לי זכות חתימה היכן שיידרש -
השאלה היא איך הכי נוח ונכון לעשות את זה מבחינה פרוצדורלית ומבחינת מסוי.
האם שיתנו לי זכות חתימה בחשבון הבנק, ומשם אקח את זה הלאה (אעביר בעצמי לחשבון השקעות במיטב דש על שמי, ואבצע את ההשקעות)?
האם שהם יעבירו את הכסף בעצמם לחשבון השקעות במיטב דש שיהיה רשום על שמם (או על שם שלושתנו), ויתנו לי זכות חתימה לביצוע פעולות בחשבון ההשקעות?
או דרך אחרת שלא חשבתי עליה?
תודה מראש!