התייעצות לאחר פגישה עם סוכן מטעם העבודה

🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2023 18:14

היי,



התחלתי עבודה בפעם הראשונה בחברת הייטק גדולה. היום יצר איתי קשר סוכן מטעם החברה שטען שאין לו שום אינטרס לשווק לי בית השקעות מסוים היות והוא מקבל את הכסף שלו מהחברה בה אני עובד ולא מרוויח מהדמי ניהול.



החברה משלמת פנסיה מהיום הראשון ובחרתי להשקיע גם את הפנסיה וגם את קרן ההשתלמות שלי במסלול מחקה מדד S&P500. אציין שגם חלק נכבד מתיק ההשקעות שלי מושקע במדד.



אשמח להתייעץ איתכם על שני נושאים



1. מה דעתכם על דמי הניהול?



על הפנסיה קיבלתי- 1% מההפקדה ו0.13% מהצבירה



בקרן ההשתלמות אני משלם 0.37% מהצבירה



את שניהם בהראל אגב



2. אחרי השיחה איתו, קולגה אמר לי שבביטוח הפנסיוני אני מקבל קצבה רק במידה ולא אוכל לעבוד בכלל. כלומר אם אוכל לבצע עבודה אחרת שהיא לא העבודה בה אני עוסק עכשיו (הייטק) אני לא אקבל קצבה.



אשמח אם מישהו יכול לשפוך עוד קצת אור על הנושא



חג שמח