המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 13:37

יש לי מספר הקצאות espp של אותה חברה מתאריכים שונים.

על כולם כבר שילמתי מס הכנסה בעת הרכישה.

כל ההקצאות ברווח, אבל רווח שונה.

הסכום שאני צריך קטן יחסית כך שאני צריך להחליט איזה הקצאה / חלק מהקצאה למכור.

השאלה שלי, האם משנה בכלל מאיזה הקצאה למכור?

האם הגיוני ללכת להקצאה שעליה רווחי ההון הכי נמוכים?

תודה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 14:16

כן.

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 14:20

הסבר קצר, למה?

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 14:24

הוא לא מתכוון להקטין אחזקות בנייר, רק למכור את המינימום ההכרחי בשביל הכסף שדרוש לו.

ככל שהוא מוכר ברווח הון קטן יותר, הוא משלם פחות מס כרגע, ולכן יכול למכור פחות ניירות במטרה להשיג את הסכום הדרוש.

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 14:31

אבל:

אז על זה מס מס מדובר?

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 14:33

מס רווח הון - 25%

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 14:37

זה נכון שכרגע אשלם פחות מס אבל מתי שהוא אצטרך לשלם את המס על אלה שהרוויחו הרבה. אז למה זה משנה?

מחפש את האינטואיצייה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 14:40

אם אתה חושב שכדאי להחזיק במניה כי היא תהיה רווחית, אז במכירה של בעלת רווח ההון הקטן אתה מוכר פחות מניות

מכאן יוצא שישארו לך יותר מניות ביד ויתנו רווח גדול יותר בעתיד.

בסופו של דבר תשלם מס, אבל יתכן שתחליט בסוף למכור אחרי גיל 60, ואז המס לפי מדרגות מס עד 25%, או שתחליט למכור בשנה שאתה לא עובד בה, ותוכל לנצל נקודות זיכוי, וכו׳

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 14:54

לא השאלה המקורית אבל לא רואה הגיון רב בלשמור espp אם זה כרוך בתשלום מס. זה שקול להשקיע באופן יזום במניה בודדת שבמקרה אתה מושקע בה ב RSU והיא גם מקום העבודה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 15:04

בדיוק על אותו רעיון של משיכה בשכבות לפי LIFO במקום FIFO - דחיית מס מאפשרת לחלק שדחית להמשיך לצבור תשואה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/12/2023 15:05

הוא שילם מס פירותי על ההטבה שקיבל, ובמכירה משלם מס רווח הון על הרווח, אם ישנו.

מכירת espp - האם משנה מאיזה הקצאה למכור

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן