המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2024 14:43

אז כמובן שמי שמכר בחוסר ,

כלומר הפסיד ממכירת נייר בבורסה ,

מקבל החזר מס כאשר מוכר ברווח ומס זה תקף ל7 שנים,

השאלות הם:

א. אם הפסדתי אני יכול להשתמש בעוד 7 שנים בלי להצהיר משהו למס הכנסה או גוף אחר בין ההפסד לרווח?

ב. האם אפשר להשתמש במגן מס מעבר ל7 שדנים אם לא השתמשתי?

ג. האם אפשר לממש רווח מספר פעמים כלומר במספר פעמים לקבל החזר מס מסך הכל ממה שמגיע לי?

אשמח לתגובותכם :)

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2024 14:51

למה רק 7 שנים?

כל עוד אתה מתמיד להגיש דוחות שנתיים כל שנה, אז ההפסד הון מועבר לשנים הבאות.

המקום היחיד שאי אפשר להעביר אותו זה בירושה.

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2024 14:59

אם לא הגשתי דוחות ועבר מספר שנים למשל 4-6 שנים

אפשר להגיש בשנה השישית או השביעית?

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2024 15:02

במצב רגיל אפשר להגיש עד סוף השנה השישית, בגלל המלחמה שנת 2017 קיבלה ארכה.

אז כרגע ניתן להגיש שנת 2017 עד 31/3/2024

ושנת 2018 עד 31/12/2024

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2024 15:53

כלומר אם לשנת המס 2019 יש לי טופס של "אישור ניקוי מס במקור" טופס 867 - אז אני יכול להגיש 7 שנים קדימה

אז אני יכול להגיש אותו עד 31/12/2026 ויש לי אפשרות אי תשלום מס לכל החיים של הסכום שהפסדתי..

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2024 15:56

עד סוף 25

וכן עד שתנצל את כל ההפסד המועבר.

כמובן שהגשת דוח היא לא רק טופס 867, הדוח הוא על כל הכנסות התא המשפחתי כולל משכורת, ריביות שוק ההון ועוד.

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2024 16:46

מה העניין בכל ההכנסות? האם זה משפיע על הקביעה הסופית של הגנת מס? ואם ירד לי מס כשכיר אין לזה קשר נכון?

ועוד שאלה - אז שהגשתי את כל המסמכים הנ"ל- אני מקבל הגנת מס לכל החיים..?

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2024 16:50

כשאתה בא למס הכנסה ואומר לו שמגיע לך החזר, הוא בוחן את כל ההכנסות והמסים ששילמת בשנת מסויימת ומסתכל על התמונה הכוללת, ולא רק על מס רווח הון או רק על המס מעבודה.

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2024 17:02

זה לא הגנת מס (מה זה?), זה הפסד מועבר.

הפסד שיקוזז מול רווחי הון עתידיים שלך. ואחרי שכולו יקוזז אז כמובן תמשיך לשלם מס על רווחים נוספים.

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2024 17:28

חייב להגיש בכל שנה את ההכנסות או לפי מה שאני רוצה?

כלומר אם ב2019 התחלתי פעילות בשוק ההון ומכרתי בהפסד ועכשיו אני מגיש -אז את כל ההכנסות

של 2019 אני מגיש יחד ומשנה זו אני חייב להגיש כל שנה?

וגם אני מבין שכדאי בלטפל בזה עכשיו ולא לחכות לסוף 2025 לא?

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2024 13:06

דוח מגישים על כל ההכנסות של התא המשפחתי.

כולל משכורת, הכנסות מעסק, דמי שכירות, ריביות, ורווחי הון ועוד

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2024 08:58

תודה רבה!!

אבל אם יש לי למשל הכנסה לנדלן שפטורה ממס, או דברים נוספים זה אומר שלא אקבל פטור ממס?

לכאורה זה לא קשור אחד לשני..

בגלל זה לא ברור לי למה תולים את זה בזה..?

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2024 09:05

אם מגיעים לך פטורים, תקבל אותם. מה הקשר בין לדווח על משהו לבין לקבל פטור?

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2024 09:07

הכל קשור אחד לשני, הרי הכל אלה הכנסות שלך.

מה כוונה הכנסה מנדל"ן שפטורה ממס? אם מדובר על הכנסת שכירות בתקרת הפטור, אז אתה רושם אותה בשדה 332 בדוח והיא פטורה.

אם מדובר על שבח מדירה יחידה, אז אתה מצרף טופס מתאים וגם היא פטורה.

זה לא קשור להפסד המועבר מרווחי הון, שהוא ינוצל רק כנגד רווחי הון שחייבים במס.

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2024 11:30

אתה קצת מתבלבל במושגים.

מי שמכר בחוסר עשה שורט. זה לא אומר שהוא הפסיד, הרבה פעמים דוקא אפשר להרוויח לא מעט ככה.

(לא ממליץ כמובן. יש בזה לא מעט סיכון וכו')

כן, אתה צריך להגיש דוח על כל שנה שבה אתה רוצה להעביר את ההפסד הלאה.

כלומר לפחות עבור כל שנה החל מרגע ההפסד ועד שסיימת לנצל אותו.

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2024 12:55

כלומר הגשת דוחות כל סוף שנה על כלל הכנסות מ 2019 (שנת הפסד) והלאה עד ניצול ההפסד ברווח..?

אגב יש פירוט מה בדיוק או פשוט כמו שכתבת כל ההכנסות כולל משכורת , ופשוט כל הכנסה אחרת..

האם מסובך לעבוד מול מס הכנסה?

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2024 13:52

הגשת דו"ח על כל שנה.

לגבי מתי, זאת שאלה אחרת. אם אין סיבה אחרת להגיש אז יש לך בעצם 6 שנים להגיש כל אחד מהם.

הכל.

בדו"ח שנתי אתה צריך לדווח על כל ההכנסות שלך.

יש מספר מדריכים ודיונים.

רוב האנשים משתמשים בשרותי רו"ח. אפשר גם לעשות לבד. יש גם שרותי רו"ח אינטרנטיים שדי זולים לדוחות פשוטים.

תעשה חיפוש בנושא, אני בטוח שתמצא

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2024 15:04

לא ברור לי משהו ,

אני אפרט מה בדיוק:

למשל בשנת 2019 - הפסדתי 40000שח

בשנת 2020 - לא היה כלום

בשנת 2021 -לא היה כלום

בשנת 2022 - הפסד של 40000שח

בשנת 2023 -לא היה כלום

האם אני צריך להצהיר רק על 2019 + 2022 שבא יש מה להגיש

ומה שרלוונטי או שצריך החל משנת 2019 על כל שנה ושנה כי משם התחלתי לבקש?

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2024 15:11

האם היו גם רווחים?

מה גודל התיק שלך והאם ההפסדים הם 'על הניר' או עקב מכירה?

הפסד של 80K?

אתה צריך לבדוק מה לא עשית נכון ו/או את אסטרטרדגיית ההשקעות שלך.

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2024 15:29

מה הכוונה לא היה כלום? לא עשית אף מכירה?

כל שנה, אתה מעביר הפסד לשנה הבאה,

כמו שכבר נרשם, החל משנה שיד בה את ההפסד ועד השנה שבה אתה מסיים לנצל אותו, אם תדלג על שנה באמצע זה אומר שוויתרת על הכסף

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2024 15:35

כן.

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2024 09:55

ודאי שהיה מכירה של מניות בהפסד,

מימוש רווחים לא היה!

לא

היה מכירה בהפסד כמובן

הפסד של קצת יותר מ 40000 ב2019

ועוד מימוש הפסד ב22 כנ"ל

אכן , אז הייתי נמהר יותר ופועל מתוך רגשות, מקבל החלטות מהר, הולך על מניות בודדות

התבגרתי ,עשיתי קורס שוק ההון, קראתי המון המון ועדין קורא.. ,

היום אני רק על מדדים S&P כרגע ובהמשך חושב להוסיף , מדד עולמי, נאסדאק, דאו גונס, אירופי..

, בודק המון ובעיקר משקיע כבר רק לטווח ארוך ארוך 20 שנה והלאה...

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2024 10:00

בשנת 2019 הייתי פעיל בשוק ההון והיה ההפסד הנ"ל,

ואז יצאתי "לנוח" - לא הייתי פעיל ב 2020 2021,

ורק בשנת 2022 חזרתי .

על זה שאלתי..

אם יש ענין או חוק שצריך להגיש על כל שנה.. או לפי מה שנראה לי.

לא היה שום (מימוש)רווח עד עכשיו.

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2024 10:22

כבר רשמו לך, על כל שנה עד מועד הניצול.

2019 אתה מעביר את ההפסד לשנת 2020

2020 אתה מעביר את ההפסד הלאה לשנת 2021

2021 אתה מעביר את ההפסד לשנת 2022

2022 אתה מוסיף להפסד את הסכום של אותה שנה ומעביר את הכל לשנת 2023

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2024 10:35

קצת אוף טופיק, אבל למה??

תקרא קצת בפורום בנושא. רוב האנשים פה פשוט מחזיקים מדד אחד (או עולמי או סנופי) וזהו. לא צריך לשחק עם זה מעבר.

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2024 11:36

האמת שראיתי שכך,

אולי פחד שמדד אחד ירד באופן משמעותי..

למרות שחלקם דומים בחברות..

נקודה לחשוב עליה היטב..

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2024 11:40

אז אני מגיש בפועל למס הכנסה על כל השנים - כל שנה כולל שנים שלא הייתי פעיל בשוק ההון את כל ההכנסות בנפרד

ובעצם מגלגל משנה לשנה את ההפסד - מגן מס

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2024 23:21

כן. יכול להגיש עד 7 שנים אחורה. לגלגל קדימה ההפסדים עד השנים בהן יהיו רווחים ממומשים עליהם ינוכה לך מס במקור ותוכל לבקש אותו חזרה כנגד ההפסד המועבר/מגולגל שלך.

🕒 פורסם בתאריך: 23/12/2024 14:09

"גליתי" מסמך חדש מהברוקר שלי על שנת 2018 אז מספר שאלות,

1. להפסד שהיה בשנת 2018 יש אפשרות להגיש רק עד סוף החודש 31.12 נכון?

2. בטופס 867 של 2018 שלי מופיע רווחים חייבים במס לא כולל הפסדים 3134, הפסדים ברי קיזוז3957 ,

אז מה זה אומר שהיה לי בפועל הפסד של 800 או של 4000?

3. הטפסים שמגישים למס מהברוקר זה טופס 867 א + ב או טופס 1322 ?

תודה וסליחה מראש על הבורות..

🕒 פורסם בתאריך: 23/12/2024 14:51

823 שקל הפסד שניתן להעברה

כן, ניתן להגיש רק עד סוף החודש.

הנספח שמגישים יחד עם הדוח השנתי הוא 1322, אבל מגישים גם עותק של 867 בתור אסמכתא.

ואם הגשת כבר על שנים מאוחרות יותר, כנראה תצטרך לבקש לתקן את הדוחות לאותן שנים.

🕒 פורסם בתאריך: 23/12/2024 19:19

לא היו לך גם הכנסות מדיבידנד באותה שנה, בחלק ג׳ של ה867?

🕒 פורסם בתאריך: 24/12/2024 10:17

האמת שלא בדקתי..

🕒 פורסם בתאריך: 24/12/2024 10:20

823 שח זה לא נראה לי שווה את הטירחה,

אגב את טופס 1322 מקבלים גם מהברוקר?

לא הגשתי על שנים מאוחרות..

אגיש משנה הבאה ששם יש הפסד משמעותי..

אכן כן??

🕒 פורסם בתאריך: 24/12/2024 13:55

זה טופס של מס הכנסה שאתה ממלא.

מגן מס לכמה זמן התוקף שלו?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן