🕒 פורסם בתאריך: 02/02/2024 11:29
שלום לכולם, אשמח לעזרה.
חמותי יצא לפנסיה לפני כשנתיים, היא התייעצה אם מתכנן פנסיוני שעשה לה סדר בדברים,
אתמול במקרה יצא לי לגלות שיש לה קופת פנסיה לא פעילה על סכום של 166K,
חמותי אומרת שהיועץ הפנסיוני אמר לה שעדיף לא לא לגעת בכספים בגלל המיסוי הגבוהה, ושעדיף שהסכום יעבור בירושה.
משיחה שלי מול החברת ביטוח נאמר לי שעל החלק של הפיצויים יש מס של 47%, ועל החלק של התגמולים מס של 35%.
מחשבון פשוט במשיכה יישאר לה כ 100K מתוך ה 166K, נאמר לי לבדוק מול מס הכנסה האם ניתן להגיש בקשה לפתור על המס, אבל לא נראה שהיא עומדת בתנאים.
האם יש דרך אחרת למשוך את הכספים במיסוי נמוך יותר? גם אם זה בקצבה?
חמותי יצא לפנסיה לפני כשנתיים, היא התייעצה אם מתכנן פנסיוני שעשה לה סדר בדברים,
אתמול במקרה יצא לי לגלות שיש לה קופת פנסיה לא פעילה על סכום של 166K,
חמותי אומרת שהיועץ הפנסיוני אמר לה שעדיף לא לא לגעת בכספים בגלל המיסוי הגבוהה, ושעדיף שהסכום יעבור בירושה.
משיחה שלי מול החברת ביטוח נאמר לי שעל החלק של הפיצויים יש מס של 47%, ועל החלק של התגמולים מס של 35%.
מחשבון פשוט במשיכה יישאר לה כ 100K מתוך ה 166K, נאמר לי לבדוק מול מס הכנסה האם ניתן להגיש בקשה לפתור על המס, אבל לא נראה שהיא עומדת בתנאים.
האם יש דרך אחרת למשוך את הכספים במיסוי נמוך יותר? גם אם זה בקצבה?