מעבר לעצמאות

🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2024 02:21

שלום,



אני בן 37, בזוגיות, והופך להיות עצמאי.



יש לי תיק השקעות דיגיטלי בשווי 300K, קרן השתלמות ופנסיה. יש עוד כספים משותפים (500K) סגורים בפיקדונות בנקאיים. אין נדל"ן, גרים בשכירות.



לא מעוניין במסחר עצמאי בבורסה בשלב הזה.



בהנחה שאנחנו לא מתכננים הוצאות גדולות בשנים הקרובות, מה החלוקה המועדפת של החיסכונות אחרי מעבר לעצמאות:



המינימום הפטור ממס - לפנסיה והשתלמות, שאר החיסכון לתיק השקעות?



אפיק השקעה חדש אחר?