🕒 פורסם בתאריך: 10/02/2024 08:58
היי, אני יודע שאני שואל שאלה שבגדול כבר נענתה פה 100 פעם בוורסיות כאלה ואחרות, ואני כמעט בטוח שהבנתי את התשובה מכל שאר הפוסטים, אבל רוצה לוודא בכל זאת עבור המקרה הספציפי שלי:
קניתי לפני כמה שנים ETF אמריקאי (דרך IB), כאשר שער הקנייה היה 100$. הנייר היה בהפסד במשך רוב השנים הללו, וכיום הוא מתקרב חזרה לשער 100$. בזמן הקנייה דולר אחד היה שווה 3.2 שקלים, וכיום 3.7.
אם אני מוכר את הנייר כאשר הוא חוזר לשער של 100$, אין לי שום מחויבות במיסים למרות הרווח השקלי, נכון?
רקע: אסטרטגיית התיק שלי היא 85% מדד עולמי רחב (VT) + 15% מדד נישתי (מדד טכנולוגיה כלשהוא שמבחינתי הוא בסיכון גבוה יותר מאשר המדד העולמי). אני מאזן את התיק בעזרת הזרמת כסף חדש בכל כמה חודשים.
בשנה האחרונה עברתי לקרן השתלמות ira, ומשתלם לי להשקיע שם את החלק עם הסיכון הגבוה יותר בתיק שלי (עקב הטבות המיסוי על רווחי ההון).
לכן יוצא שכרגע התיק שלי מכיל יותר מ 15% מדד נישתי. אני מעוניין לאזן חזרה ליחס המקורי, ועקב חוסר רצון לשלם מיסים או לגרור הפסדי הון במשך שנים, זה נראה לי כמו זמן מצויין לאזן את התיק מבלי אירוע מס.
תודה לעונים
קניתי לפני כמה שנים ETF אמריקאי (דרך IB), כאשר שער הקנייה היה 100$. הנייר היה בהפסד במשך רוב השנים הללו, וכיום הוא מתקרב חזרה לשער 100$. בזמן הקנייה דולר אחד היה שווה 3.2 שקלים, וכיום 3.7.
אם אני מוכר את הנייר כאשר הוא חוזר לשער של 100$, אין לי שום מחויבות במיסים למרות הרווח השקלי, נכון?
רקע: אסטרטגיית התיק שלי היא 85% מדד עולמי רחב (VT) + 15% מדד נישתי (מדד טכנולוגיה כלשהוא שמבחינתי הוא בסיכון גבוה יותר מאשר המדד העולמי). אני מאזן את התיק בעזרת הזרמת כסף חדש בכל כמה חודשים.
בשנה האחרונה עברתי לקרן השתלמות ira, ומשתלם לי להשקיע שם את החלק עם הסיכון הגבוה יותר בתיק שלי (עקב הטבות המיסוי על רווחי ההון).
לכן יוצא שכרגע התיק שלי מכיל יותר מ 15% מדד נישתי. אני מעוניין לאזן חזרה ליחס המקורי, ועקב חוסר רצון לשלם מיסים או לגרור הפסדי הון במשך שנים, זה נראה לי כמו זמן מצויין לאזן את התיק מבלי אירוע מס.
תודה לעונים