⬅ חזרה לאינדקס

האם הגיוני להגיע לתקרות ההפקדה לפני שעוסקים במסחר עצמאי?

🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2024 18:12
אני מדבר על תקרת הפקדה בקרן השתלמות ובקופת גמל להשקעה.



האם בכלל הגיוני שאדם יפקיד איזשהו סכום בקופת גמל בהינתן שהוא משקיע פאסיבי במדדים לטווח ארוך?



הבנתי שבקופ"ג דמי הניהול מקזזים כל יתרון בהטבת מס כזו או אחרת (בניגוד למצב בקרן השתלמות?)



תודה!
🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2024 19:50
הנושא נידון במספר שרשורים פה, יש דעות לכאן ולכאן לגבי קרן השתלמות.



בקופת גמל להשקעה יש הסכמה די רחבה שאין יתרון על פני מסחר עצמאי.
🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2024 19:54
הדעות חלוקות באילו תנאים כדאי לפדות קרן נזילה.



אני לא מכיר מחלוקת בדבר כדאיותה של קרן ההשתלמות עד לאותו מועד, היות והפקדות המעסיק פטורות ממס עד התקרה.
🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2024 19:55
לפי זה שהוא מדבר על הפקדות עד התקרה, אני משער שהוא עצמאי.



אם מדובר בשכיר, כמובן שאין מחלוקת לגבי ההפקדה לצורך ניצול הטבת המס.
🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2024 19:59
לעצמאים זה לא נותן הטבת מס בהפקדה?
🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2024 20:02
לעצמאים תקרת ההטבה בהפקדה שונה מגובה תקרת ההפקדה הפטורה במשיכה.