🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

שאלה על סוג קרן

רונלד
🗓 הצטרפות: 11/12/23
📝 הודעות: 34
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 25/02/2024 16:51
שלום



אני מעוניין לפתוח חשבון בבית השקעות ישראלי ולקנות ETF שעוקב אחר מדד SP500, אני מתלבט בין שתי אפשרויות: קרן אירית, או קרן אירית בגרסתה השקלית.



אני מבין שבשתי האופציות הדיבידנדים מושקעים חזרה בקרן, רק שבישראליות יש על הדיבידנד המושקע מחדש מס של 30% ובאיריות 15%.



אם כך, מלבד עלות המרת המטבע, והשינוי ביחס בין השקל למטבע הזר (שיכול להועיל או להזיק), האם יש סיבה להעדיף את הגרסה השקלית על פני הזרה?



בברכה
חתול לילה
🗓 הצטרפות: 8/3/15
📝 הודעות: 14,337
⭐ דירוג: 23,027
🕒 פורסם בתאריך: 25/02/2024 17:07
לא, זו אותה קרן בדיוק, רק שאפשר לקנות אותה בשקלים



מיסוי ריאלי. ראה בפוסט של מייק
ירח אפל
🗓 הצטרפות: 3/2/22
📝 הודעות: 5,364
⭐ דירוג: 4,783
🕒 פורסם בתאריך: 25/02/2024 17:39
קרן אירית שנמכרת בשקלים, היא עדיין קרן אירית ולא ישראלית.



אז המס על דיבידנד אמריקאי שמתקבל אצלה הוא 15%

תבדוק את בסיס ההצמדה בקרן שאתה מתכוון לקנות, זה ההבדל העיקרי.
רונלד
🗓 הצטרפות: 11/12/23
📝 הודעות: 34
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2024 21:01
איפה אני יכול למצוא את המידע הזה?
ירח אפל
🗓 הצטרפות: 3/2/22
📝 הודעות: 5,364
⭐ דירוג: 4,783
🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2024 21:03
בנספח לתשקיף שנמצא בעמוד הקרן באתר הבורסה
רונלד
🗓 הצטרפות: 11/12/23
📝 הודעות: 34
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2024 21:23
האם מישהו יכול לעזור לי פה? אני מצעתי את הפסקה הרלוונטית בנספח התשקיף בקרן אותה אני מעוניין לרכוש, ורשום בה כך (מילה במילה):



בהתאם לתנאים שנקבעו בהחלטת המיסוי לעניין בסיס ההצמדה, כל עוד הקרן לא דיווחה אחרת, לפחות 90% מהשקעות הקרן בכל שנת מס, יהיו בנכסים הנקובים במטבע העיקרי. לפיכך, במכירת היחידות המוצעות בידי יחיד, בסיס המדד לחישוב סכום אינפלציוני יהא על פי השינוי בשער המטבע העיקרי. "המטבע העיקרי" בקרן זו הינו הדולר ארה"ב (USD) בסיס המדד לגבי משקיעים מסוג חבר בני אדם וקרן נאמנות חייבת יביב מדד המחירים לצרכן.



רשום פה שבסיס המדד הוא הדולר, אבל מצד שני בשורה האחרונה רשום שבסיס המדד הוא מדד המחירים לצרכן, זה לא סותר?



בברכה
אורי ג.
🗓 הצטרפות: 10/8/15
📝 הודעות: 24,977
⭐ דירוג: 35,415
🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2024 21:28
אתה חבר בני אדם או קרן נאמנות?
חתול לילה
🗓 הצטרפות: 8/3/15
📝 הודעות: 14,337
⭐ דירוג: 23,027
🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2024 21:28
אתה משקיע יחיד ולא "חבר בני אדם" או "קרן נאמנות חייבת"



תבדוק גם את הקרן של אינבסקו ששם זה יותר ברור - מדד המחירים לצרכן.
רונלד
🗓 הצטרפות: 11/12/23
📝 הודעות: 34
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2024 21:46
אז אני מבין שההצמדה היא לדולר, מה הכוונה?



אם לדוגמא קניתי את הקרן כאשר היחס בין השקל לדולר היה 3:1 כלומר קניתי קרן ב3000 שקל וערכה בדולרים הוא 1000, וכאשר אני מוכר לאחר שנה הקרן לא עלתה ולא ירדה (עדיין 1000 דולר) אבל ערך השקל ביחס לדולר הוא כעת 6:1 (6 שקל ל1 דולר), אז אם נניח שהאינפלציה בדולר הייתה 0% השנה, אז כשאני אמכור את הקרן, התשלום שאני אקבל (והמס שיגבה ממנו) יהיה כאילו שקניתי קרן ב3000 שקל ומכרתי ב6000 עם רווח של 3000 שקל?



בברכה
חתול לילה
🗓 הצטרפות: 8/3/15
📝 הודעות: 14,337
⭐ דירוג: 23,027
🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2024 21:55
לא. במקרה הזה התחלת מ- 1000$ וסיימת עם 1000$ אז אין מס.



באופן שקול אפשר להגיד שיש לך יותר שקלים, אבל כל שקל שווה פחות דולרים אז לפי "מיסוי ריאלי ביחס לדולר" אין מס.



כל עליית הערך (בשקלים) נבעה רק מהחלשות השקל ביחס לדולר.