תיק תיאורטי לשנה הקרובה - דעתכם?

🕒 פורסם בתאריך: 04/03/2024 10:53

דיון תאורטי, על תיק תיאורטי!



תיק תיאורטי של כ2 מליון ש"ח.



מטרות: תזרים מזומנים יציב יחסית. לא חייב להיות יציב ברמה חודשית, אבל בואו נניח שבחצי שנה הייתי רוצה שהממוצע ישמר.



סיכון: נמוך. זהו ההון המשפחתי. אם יווצר הפסד של 3% בשנה, לא נורא. הפסד של 15% לעומת זאת בעייתי.



זמן: שנה קדימה. עוד שנה נבצע תיקונים.



נבואה: אינפלציה. לא ברור. נראה שמתייצבת, אבל עם פתיחת חזית בצפון, מי יודע. לכן הלכתי על חלוקה מאוזנת בין שיקלי לצמוד.



תיק: הרוב אג"ח. בממשלתי הייתי מחלק בין מח"מ קצר ובינוני. לא ארוך (אינפלציה מתפרצת = עלית ריבית = הפסדי הון). בקונצרני, הייתי הולך רק על קצר.



מניות 15%. הולך על מדד עולמי ובינה מלאכותית.



עוגן - קרן כספית 25%. תשואה של איזור 3.5% בהנחה של ירידת ריבית בהמשך השנה.



אשמח לחוות דעתכם התיאורטית על התיק התאורטי.



בתודה לא תאורטית :)



{

"lightbox_close": "Close",

"lightbox_next": "Next",

"lightbox_previous": "Previous",

"lightbox_error": "The requested content cannot be loaded. Please try again later.",

"lightbox_start_slideshow": "Start slideshow",

"lightbox_stop_slideshow": "Stop slideshow",

"lightbox_full_screen": "Full screen",

"lightbox_thumbnails": "Thumbnails",

"lightbox_download": "Download",

"lightbox_share": "Share",

"lightbox_zoom": "Zoom",

"lightbox_new_window": "New window",

"lightbox_toggle_sidebar": "Toggle sidebar"

}