🕒 פורסם בתאריך: 24/03/2024 13:07
שלום
כשהתחלתי להשקיע קניתי את הקרן אלטשולר שחם סופה מניות (5126701) ורק אחרי איזה שנה וחצי עשיתי שיעורי בית ולמדתי איך לבנות תיק נכון.
מאז ההשקעה שלי בקרן הזו הגיע לשווי של מעל 300 אש״ח ולפי סימולטור מס אני צריך לשלם כ19 אש״ח שקל מס אם אני מוכר את כל האחזקות של בקרן הזו על מנת להשקיע את הסכום הזה בsnp500.
עוד נקודה שווה להעלות דמי הניהול של הקרן הם 2.2% לעומת 0.03% של ivv
האם שווה לי למכור את הקרן הזו ולמעשה לאבד את הריבית דריבית?
יש לי גם הפסדים בסך כ7 אש״ח שאני יכול לקזז מולם את תשלום המס, אבל מדובר בשתי תיקי השקעו נפרדים (הראשון בבנק והשני בבית השקעות בארץ), הבנתי שכדי ל״לקזז את המס״ אני צריך להגיש דו״ח סיכום שנתי למס הכנסה נכון? באיזה שנה אני צריך להגיש את הדו״ח כדי לקבל את המס ששלמתי בחזרה?
כשהתחלתי להשקיע קניתי את הקרן אלטשולר שחם סופה מניות (5126701) ורק אחרי איזה שנה וחצי עשיתי שיעורי בית ולמדתי איך לבנות תיק נכון.
מאז ההשקעה שלי בקרן הזו הגיע לשווי של מעל 300 אש״ח ולפי סימולטור מס אני צריך לשלם כ19 אש״ח שקל מס אם אני מוכר את כל האחזקות של בקרן הזו על מנת להשקיע את הסכום הזה בsnp500.
עוד נקודה שווה להעלות דמי הניהול של הקרן הם 2.2% לעומת 0.03% של ivv
האם שווה לי למכור את הקרן הזו ולמעשה לאבד את הריבית דריבית?
יש לי גם הפסדים בסך כ7 אש״ח שאני יכול לקזז מולם את תשלום המס, אבל מדובר בשתי תיקי השקעו נפרדים (הראשון בבנק והשני בבית השקעות בארץ), הבנתי שכדי ל״לקזז את המס״ אני צריך להגיש דו״ח סיכום שנתי למס הכנסה נכון? באיזה שנה אני צריך להגיש את הדו״ח כדי לקבל את המס ששלמתי בחזרה?