⬅ חזרה לאינדקס

הגעתי למצב שבו אני מתלבט אם להפריש כספים לתיק מנוהל אישית

🕒 פורסם בתאריך: 26/03/2024 17:04
שלום, ב3 שנים האחרונות אני משקיע עצמאית במערכת מסחר בשוק ההון. אני מפריש לא מעט כל חודש והסכום שם טפח.



קיבלתי קצת "פחד גבהים" והייתי שמח לפצל חלק מהחסכון החודשי לתיק מנוהל שירוץ במקביל להשקעות שלי במערכת מסחר עצמאית. בהתחלה הפרשתי חלק מהסכום לקופת גמל אבל זה מוצר שבו איכות הניהול ירודה בגלל כמות הכסף שעובר שם. חשבתי על ניהול תיק השקעות אישי, שממש מישהו ישקיע בשבילי.



איך מוצאים מישהו כזה אמין? האם יש לכם אלטרנטיבות אחרות? אני אגיד שוב שאני יודע להשקיע בצורה בסיסית (בעיקר משקיע במדדים) אבל עדיין מרגיש שאני רוצה לישון יותר טוב בלילה ושחלק מהכסף יהיה אצל "מקצוען" שידע לפתוח הגנות שצריך ויהיה קצת יותר על זה ממני.



** אגיד שאני עדיין אמשיך להשקיע לבד, פשוט חושב שנגיד 50% מהסכום יהיה בתיק מנוהל



אשמח קצת לתובנות =]=]
🕒 פורסם בתאריך: 26/03/2024 17:54
ביידן: DON'T



כל עוד יש לך את האנרגיות להתעסק בעניין, יש לך ידע בסיסי, אתה יודע מה ואיך לעשות, אין סיבה להסתמך על "מקצוען". מקצוען מנסה לרוב לעשות עבורו או החברה בה עובד כסף.



אתה רוצה לעשות כסף עבור עצמך.



אם יש לך פחד גבהים, תשקול שינוי בתיק. למשל תוכל לקנות אג"ח קצר טווח וכד' במקום מניות, קרן כספית, וכד'.



יש פה פורום מבורך, אומנם לא ייתנו לך עצה על מנייה או אג"ח ספציפי, אבל אם יש לך ידע בסיסי תוכל להסתדר לבד. לדון על הפן הפסיכולוגי, פיזור סיכונים תמיד אפשר בפורום.



שהתחלת להשקיע לפני 3 שנים, מה היו המטרות שלך? אין מטרות? תציב מטרות.



מה היה טווח ההשקעה? אין? תגדיר טווח השקעה.



מה הסיכון שאתה מוכן לקחת? לא חשבת על זה? תחשוב על זה. תאזן בהתאם.



לדעתי, למקצוען צריך לפנות מי שאין לו האומץ או הידע "לקפוץ למים". למשל ההורים שלי, שמבחינתם אפילו קרן כספית זה הימורים, עדיף שיתייעצו. כל חייהם לא השקיעו, כך שהיה עדיף שישקיעו בעזרת "מקצוען".



כבר קפצת למים, תשחה :)
🕒 פורסם בתאריך: 26/03/2024 22:33
אני השארתי את קרן ההשתלמות במסלול "מניות" ולא סנופי, כסוג של גידור סיכוני טיפשות.



זה עלה לי עשרות אלפים מבחינת הפרשי התשואה בשנים האחרונות, ובטח יעלה לי עוד בשנים הבאות. אני לא באמת מאמין שמנהלי הקרן יכו את המדדים. אבל אולי בכל זאת המקצוענים יותר חכמים...



אז התיק העצמאי שלי הוא לגמרי ברוח הפורום, אבל קרן ההשתלמות, שהיא קטנה יותר אבל ממש לא זניחה, לא.



זה לא ממקסם את התשואה, ואפילו לא את התשואה-מותאמת-סיכון, אבל נוח לי עם זה שחלק מהכסף בידיים של מומחים.
🕒 פורסם בתאריך: 26/03/2024 23:13
חלק לא קטן (אולי אפילו הרוב) מהמסלולים המנוהלים בפנסיה ובקרנות השתלמות מפסידים למדדים.



לאותן חברות יש כיסים די עמוקים לשלם למומחים ויש להם תמריץ כי זה יביא עוד לקוחות.



למה אתה חושב שתמצא מישהו שיביא לך תשואה עודפת ושישתלם לו לנהל לך את הכסף?
🕒 פורסם בתאריך: 27/03/2024 11:04
לא יעזור לך למצוא מקצוען ביחס אילך, צריך למצוא מקצוען ביחס למנהלי תיקי השקעות אקטיביים אחרים, שיגבר עליהם ויביא לך תשואה עודפת (בין היתר) על חשבונם, דבר שכמובן אין לך דרך לדעת מי הוא יהיה לטווח הקצר, ואם בכלל יהיה מישהו כזה לטווח הארוך.
🕒 פורסם בתאריך: 27/03/2024 11:12
הכסף שלך באמת בידיים של מומחים. האנשים שמנהלים לך את הכסף הזה באמת יודעים הרבה יותר מ99% משוכני הפורום הזה אבל המומחיות האמיתית שלהם (של המנהלים שלהם יותר נכון) זה בלהעביר את הכסף שלך מהכיס שלך לכיס שלהם.