🕒 פורסם בתאריך: 31/03/2024 10:21
פנסיונר בן 78, מסודר כלכלית, עם נדל"ן המכסה את עלויות המחייה שלו.
בעל מספר תיקים מנוהלים בכמה בתי השקעות, ומעוניין כעת לעשות צעד ולעבור לניהול עצמי על ידי פתיחת תיק בשתי בתי השקעות ( מיטב דש טרייד ואקסלנס טרייד)
האם תמהיל ההשקעה הבא נשמע הגיוני? (ל כ 2 מיליון)
40% מהתיק - מדד עולמי ACWI
10% מהתיק - zprx +zprv
40% מהתיק - 2-4 קרנות אג"ח ממשלתיות (תקופה לפידיון 2-5 שנים)
10% מהתיק - מדד אג"ח קונצרני כגון MTF סל תל בונד-מאגר
*נשוי, וגר בדירה בבעלותו, אין צורך בהכנסה שוטפת מההשקעות, אין התחייבויות \ משכנתא וכו'
דעתכם? (לא ייעוץ)
תודה
בעל מספר תיקים מנוהלים בכמה בתי השקעות, ומעוניין כעת לעשות צעד ולעבור לניהול עצמי על ידי פתיחת תיק בשתי בתי השקעות ( מיטב דש טרייד ואקסלנס טרייד)
האם תמהיל ההשקעה הבא נשמע הגיוני? (ל כ 2 מיליון)
40% מהתיק - מדד עולמי ACWI
10% מהתיק - zprx +zprv
40% מהתיק - 2-4 קרנות אג"ח ממשלתיות (תקופה לפידיון 2-5 שנים)
10% מהתיק - מדד אג"ח קונצרני כגון MTF סל תל בונד-מאגר
*נשוי, וגר בדירה בבעלותו, אין צורך בהכנסה שוטפת מההשקעות, אין התחייבויות \ משכנתא וכו'
דעתכם? (לא ייעוץ)
תודה