🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2024 11:47
ראיתי שהרבה כבר כתבו את זה אבל אני לגמרי יכול להזדנות - אני קצת טובע מכמות המידע וחשבתי שאולי לכתוב את הדברים יעזור לי לעשות קצת סדר.
יש לי תיק השקעות בשווי 650K שח בIBI.
הכסף מחולק חצי חצי בקרנות שקליות בין ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF ל iShares MSCI ACWI UCITS ETF (ידוע לי שבשיקלול הדברים, הרוב מושקע בS&P)
מבחינת סבילות סיכון - אני בסדר עם סיכון יחסית גבוה ו100% מניות, אין לי תוכניות במיידית לכסף ואני מייעד אותו לפרישה.
כשפתחתי את התיק הוא היה הרבה יותר קטן ולא היה לי הרבה כח מיקוח, ועכשיו כשהתיק גדל יחסית עם השנים, גם בגלל רווחים וגם בגלל הפרשות מהמשכורת, אני רוצה לבצע אופטימיזציות בברוקר שדרכו אני משקיע ובעמלות. ואם כבר על הדרך, אולי להעביר את הכסף לחול ולקבל מערכת נורמלית, נמאס לי קצת מספארק.
שאלות:
1. יש דרך בשירות עצמי להבין כמה עמלות אני משלם לIBI דרך ספארק? לא הצלחתי למצוא.
מצאתי את התעריפון שIBI שלחו אלי כשהצטרפתי ב2020, אבל יכול להיות שדברים השתנו ואני לא בטוח אם זה רלוונטי
2.קראתי הרבה דברים סותרים על האם ניתן לנייד קרנות שקליות לIB בלי לבצע אירוע מס - בדוגמאות שראיתי אנשים המירו את הקרנות לקרנות שאינן שקליות ואחר כך ביצעו את הניוד, אך כולם עשו את זה בבנק. האם זה משהו שאפשר לעשות בIBI? למישהו יש ניסיון עם זה?
3. הגיוני לדעתכם בסיטואציה שלי להעביר את הכסף לחול? גם ככה יוצא לי לפעמים להגיש טפסים למס הכנסה, והמחיר על העמלות שאני משלם יסבסד את רוב המחיר שעולה להגיש טפסים דרך אלפי
תודה
יש לי תיק השקעות בשווי 650K שח בIBI.
הכסף מחולק חצי חצי בקרנות שקליות בין ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF ל iShares MSCI ACWI UCITS ETF (ידוע לי שבשיקלול הדברים, הרוב מושקע בS&P)
מבחינת סבילות סיכון - אני בסדר עם סיכון יחסית גבוה ו100% מניות, אין לי תוכניות במיידית לכסף ואני מייעד אותו לפרישה.
כשפתחתי את התיק הוא היה הרבה יותר קטן ולא היה לי הרבה כח מיקוח, ועכשיו כשהתיק גדל יחסית עם השנים, גם בגלל רווחים וגם בגלל הפרשות מהמשכורת, אני רוצה לבצע אופטימיזציות בברוקר שדרכו אני משקיע ובעמלות. ואם כבר על הדרך, אולי להעביר את הכסף לחול ולקבל מערכת נורמלית, נמאס לי קצת מספארק.
שאלות:
1. יש דרך בשירות עצמי להבין כמה עמלות אני משלם לIBI דרך ספארק? לא הצלחתי למצוא.
מצאתי את התעריפון שIBI שלחו אלי כשהצטרפתי ב2020, אבל יכול להיות שדברים השתנו ואני לא בטוח אם זה רלוונטי
2.קראתי הרבה דברים סותרים על האם ניתן לנייד קרנות שקליות לIB בלי לבצע אירוע מס - בדוגמאות שראיתי אנשים המירו את הקרנות לקרנות שאינן שקליות ואחר כך ביצעו את הניוד, אך כולם עשו את זה בבנק. האם זה משהו שאפשר לעשות בIBI? למישהו יש ניסיון עם זה?
3. הגיוני לדעתכם בסיטואציה שלי להעביר את הכסף לחול? גם ככה יוצא לי לפעמים להגיש טפסים למס הכנסה, והמחיר על העמלות שאני משלם יסבסד את רוב המחיר שעולה להגיש טפסים דרך אלפי
תודה