יתרונות וחסרונות בשימוש באלפי להכנת דו"ח שנתי

🕒 פורסם בתאריך: 13/04/2024 21:12

מסכים עם הכל, אני השתמשתי בשנה שעברה, גם אצלי הייתה טעות ב 106, אבל אני מאוד מרוצה. זה הרבה יותר טוב מאשר עבודה עם הרו"ח שלי שהיה שעושה הרבה יותר טעויות ומחייב מעקב הרבה יותר סיזיפי שלי.

🕒 פורסם בתאריך: 13/04/2024 21:15

הם מבקשים לעבור על הנתונים מהOCR, לא?

🕒 פורסם בתאריך: 13/04/2024 21:21

בהחלט, ואכן עשיתי את זה וכמובן מומלץ לכל אחד. אני לא מצפה שזה יהיה מושלם אי-פעם. במקרה של ה106 זה קל לבדוק ולתקן, אבל בשערי המרה לדוגמא, בגלל שהם לא מפרטים, אתה לא יכול לדעת אם זה תקין.

🕒 פורסם בתאריך: 13/04/2024 21:39

לגבי מכירה ע"י בחירת שכבות בIB - ראיתי שהילה מאלפי לא מקבלת את האפשרות הזאת כלגיטימית וחושבת שרק FIFO היא הדרך הלגיטימית למלא דו"ח.



מה זה אומר לגבי איך שהמערכת שלהם מפיקה את הדו"ח עבור מישהו שכן בחר שכבה ספציפית, וכך רוצה להגיש את הדו"ח?



בהתאם לתשובה, אולי אפשר לציין פה חיסרון סביב העניין הזה.

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 08:44

שכנראה את המכירה לפי IB עדיף למלא ידנית.

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 09:01

הם לא מאפשרים למיטב ידיעתי, זה דורש הגשה עצמאית לחלוטין

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 11:26

כלומר, חיסרון יחסית מובן מאליו - אי אפשר לנקוט בפרשנויות שנויות בחלוקת דרך אלפי. בכל זאת המדיניות של מס הכנסה היא לא לקבל מכירות שהן לא FIFO. אני מקווה שמתישהו יהיה תקדים בבית משפט שיבטל את ההחלטה השרירותית הזאת.

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 11:32

זה די בהגדרה. אלפי הם תוכנת מס, בשביל פרשנות אתה צריך יועץ מס.



עכשיו החישוב די פשוט, אם שווה לך לעשות מיסוי שכבות, ואתה לא מגיש עצמאית, אז האם זה שווה לך לפי פער העלויות בין אלפי ליועץ מס?

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 11:51

מישהו יודע אבל אם הם באמת יודעים "לתקן" לFIFO גם עבור מי שבחר LOT ספציפי במכירה?



אני שואל בין היתר כי בactivity report של IB שאותו הם מעבדים, אני בכלל לא רואה מידע לגבי השכבות האחרות, ככה שלא ברור איך הם יכולים לעשות משהו שהוא לא אך ורק לקחת את הLOT שנבחר ע"י הלקוח.

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 12:32

הם לא בודקים איזה לוט רשום לך בדוח, הם בודקים דו"ח פעולות ולפי זה עובדים

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 12:40

הזמנתי את הילה במיוחד לענות על השאלות.

@HilaLev

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 12:41

עונת הדוחות, איך יש לה זמן לענות

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 12:45

אשר נגזר מהLOT הנבחר.



משמע אם אני מבין נכון - הבחירה אם לעבוד FIFO או לפי LOT ספציפי היא בידי הנישום ושקופה לחלוטין עבור אלפי.



אם כך המצב, אין פה חיסרון בעבודה עם אלפי.

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 12:49

לא מעניין אותם איזה לוט רשום, הם בודקים פעילות, קניה ומכירה, לפי זה משייכים את המכירה לקניה המוקדמת

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 12:54

אבל בדו"ח פעילות אין מידע על קניות שלא התרחשו בשנת הדו"ח עצמו.

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:00

אז תעלה גם דוחות של הקניות החל מפתיחת החשבון

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:05

למה שארצה לעשות את זה?

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:05

אני באמת יכול להעיד שהם מבקשים דו"ח קנייה של כל המניות אי פעם

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:08

שמחה שיש פה דיון על הנושא, אז למען הגילוי הנאות שמי הילה ואני מייסדת אלפי, ואשמח להתייחס לכל מה שנאמר כאן.



1. אלפי היא תוכנת מדף כפי שניתן לראות בהוראת הביצוע של מס הכנסה:

הוראות ביצוע מס הכנסה מספר 5/2024 רשות המיסים - ניתוב שלב א ושינויים בשידור דוחות ושומות יחידים וחברות לשנת המס 2023



סעיף 8.10 בעמוד 38 תוכלו לראות שאלפי היא אחת מ 6 תוכנות המדף הרשומות, 5 מתוכן הן תוכנות שרו"ח בעלי גישה אליהן ואנחנו היחידים שמנגישים לכולם.

ולכן אם יש למס הכנסה שאלה לגבי אופן החישוב של המערכת ניתן להפנות אלינו ואנחנו נפתור את העניין מול פקידי השומה הרלוונטיים.



2. כיוון שאנחנו תוכנת מדף רשומה על מנת להקטין ולמנוע חיכוכים מול מס הכנסה ההסדר מולם הוא שהמערכת פועלת בהתאם לעמדת רשויות המס ולכן במידה ומישהו רוצה להגיש עם פוזיצית מס אנחנו מציינים שעליו לפנות ליועץ מס שילווה את התהליך ולא להשתמש בתוכנת מדף.



3. באלפי אנחנו יודעים לחשב לפי פיפו/ ליפו/ שיטת שכבות ועוד אבל הבעיה שלאחר שיחה עם המחלקה המקצועית של מס הכנסה מדובר על שיטות חישוב שמוגדרות כפוזיצית מס, ולכן בסיכום עם מס הכנסה מי שבשנים קודמות הגדיר ששיטת החישוב שלו היא לא פיפו עדין יכול להגיש עם אלפי אבל מתחייב לשנות את שיטת החישוב לפיפו, הבהרנו למס הכנסה שמי שכבר הגדיר זאת לא נוכל לשנות את הפעולות רטרו אבל הלקוחות שלנו מתחייבים לשנות את שיטת המיסוי לשיטה המוכרת והמקובלת ע"י מס הכנסה מכן הלאה. ולא לפעול בפוזיציות מס.

חשוב לציין שהבחירה בשיטה אחרת לא מקטינה את חבות המס לאורך זמן אלא הטבה של דחיית מס.



4. לעניין השאלה לגבי של אלטרנטיבות - האם מישהו שהגיש דוח עם חברה אחרת כמו פיבו / פינאפ או כל רו"ח אחר קיבל חישוב לפי פס"ד כלל? אני לא מכירה שום רו"ח שמדווח לפי פס"ד כלל ולא משתמש באלפי, כמה רו"ח יודעים לקחת מישהו שרכש אופציה שהפכה למניה ועשה ספליט או ספין אוף או שינוי טיקר ויודע לעבור על כל חיי העסקה ולחשב את רווח ההון בגין העסקה? אם אתם מכירים תחברו אלי, אני אשמח לגייס אותם לאלפי :)



5. כנל השאלה לגבי דיבידנדים והריביות אפילו משרדי ה BIG 4 משתמשים בשע"ח ממוצע ולא ספציפי לדיבידנדים וריביות במרבית המקרים, עם זאת אנחנו נשקול לתמוך גם בברוקרים אחרים בדיבידנד לפי מועד ספציפי, נצטרך לבדוק אילו טפסים אפשר להפיק מהם על מנת שנוכל לשאוב את הנתונים.



6. לגבי בקשה של פתיחת הדוח לעריכה אם רוצים לעשות שינוי- כמנהלת כספים לשעבר בחברות ציבורית וכמי שעבדה בביג 4 אחד הדברים הראשונים שמלמדים אותנו הוא שלאחר הגשת דוחות יש לנעול את השנה, ולכן בכל התוכנות ברגע שמגישים דוח מס המנהל חשבונות נועל את שנת המס על מנת שתהיה התאמה מול הדוח שהוגש, אם נאפשר לשנות אחרי יהיה קושי במעקב ולכן חשוב לנו גם לעבוד מסודר, ובכל מקרה *חייב* להגיש את הדוח שהופק ולא לעשות תיקונים רק באלפי, זה מתכון לפערים שיהיה קשה להסביר.



8. סריקת הקבצים נועדה להקל ואנחנו עדין באחוזים מאד גבוהים בקריאת הקבצים, בעברית קיים קושי מסויים ולכן אנחנו מבקשים לבצע בדיקה שהמידע עבר נכון,



סתם ניקח מקרה מחיי היום יום, אם קיבלנו שיק יש 2 אפשרויות להגיע לבנק להפקיד אותו או לסרוק באפליקציה של הבנק, אם בחרנו דרך האפליקציה נדרש על ידי האפליקציה לאשר שהמידע נקלט בצורה נכונה כי אין OCR מושלם אף פעם, גם באלפי פועל אותו ההגיון.



מסטטיסטיקות שביצענו לפחות 89% מהטפסים הנסרקים בכל אחת מסוגי ההכנסות נסרקים באופן מדוייק ואם לא אנחנו מחייבים את הלקוח במסלול ליווי עד שנרגיש שהמערכת מספיק יציבה, אנחנו כמובן שואפים ל 100% אבל אני מניחה שככל שיהיו יותר דוגמאות נוכל לשפר את התוצרים.



אם אתם מרגישים לא בטוחים יש הסבר בכל עמוד הכנסה כיצד לבצע את הבדיקה, אנחנו מקיימים וובינרים שמסבירים על התהליכים במערכת ואם זה לא מספיק תמיד אפשר לקחת מסלול ליווי בעלות זניחה של עוד 100 שח וצוות השירות יעבור איתכם בזום על כל התהליך ובדיקת הסריקות מול המערכת.



7. בואו נגיד את האמת... לדעתי אלפי לקחה את ההגשת דוחות מלא צעדים קדימה, הדברים שכרגע אנחנו מדברים עליהם לא היו מטופלים אצל רו"ח, הם היו לוקחים שערי חליפין ממוצעים(במקרה הטוב, ראיתי גם טיפול מס יותר מזעזע כמו מעגל ניירות ערך) ולא נותנים ללקוחות את ההטבה של אינפלציוני פטור אז אם לא אלפי מה הפתרון?



שתהיה שנת מס מוצלחת ויותר חשוב מהכל שהחטופים והחיילים שלנו יחזרו לשלום ושאיראן תפסיק להפריע לי לישון בלילה.

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:09

מוזר ממני לא ביקשו

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:14

אם ככה, אתה יודע להסיק איך הם חישבו רווחים?



כי טענו פה למעלה שהם לא משתמשים ב- LOT..

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:33

אף אחד לא מכריח אותך להשתמש בשירות שלהם

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:37

כי היה לך באותה שנה מספיק קנייה מאותו הנייר בו בוצעה העסקה.



כשאין לך מספיק אז הם דורשים העלאה של שנים קודמות גם.

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:40

לדעתי זה לפי הLOT שאני בחרתי.



אבל אחרים טוענים אחרת אז אני לא בטוח.



כדאי באמת לבדוק איתם ישירות את הנושא.



אבל בשביל FIFO הם צריכים את הכל.



ברור שלא.



אנחנו רק מנסים להבין האם השירות שלהם מאלץ עבודת FIFO, או שהוא אדיש ועובד לפי הבחירות של הLOT.

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:42

אם ככה אז אפשר להעלות בדיוק את העסקאות שאנחנו מעוניינים בהן ולבצע בפועל LIFO

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2024 13:57

אני לא בטוח ב100% איך ומתי הדרישה עובדת אבל היום בדיוק שלחתי את הדו"ח והם דרשו דוחות של שנים קודמות גם.



תיאוריתית כן זה נשמע אפשרי לקחת את העסקאות שאתה רוצה אבל זה קצת מורכב ולא יהיה מושלם כי אתה צריך לחשב אם בטווח תאריכים אין נייר אחר שבו זה לא יהיה lifo (כשיש לך עסקאות בכמה ניירות).



אי אפשר לעשות פיקינג בדוחות של ib ולקחת חלקי תקופות על ניירות ספציפיים ואז לחבר הכל ביחד.