🕒 פורסם בתאריך: 08/03/2017 17:01
שלום לכם!
(לא שומע לעצות, דיון תיאורטי בלבד, מתכחש לבעלות על סכום או מוצר שייכתבו בהודעה מטה)
הוריי פתחו לי (באופן תיאורטי בלבד) קופת גמל הונית כשהייתי בן שבוע. קופת הגמל מושקעת באפיקים שונים, אולם מבטיחה תשואה של 4.5% בשנה. קרי: בשנת 2008 (קריסת שווקים) הקופה רשמה תשואה של 4.5%, וב-2009 (עליית שווקים) רשמה תשואה של 9%. (מי שמכיר, שם הקופה הוא: יתר ג')
בפשטות: כשהשוק עולה - אני מרוויח הרבה, כשהשוק יורד - אני מרוויח טוב.
יתרון נוסף: הקרן עברה מזמן את ה-15 שנה שלה, וכעת נזילה עם פטור ממס רווחי הון.
מה הקאץ'? 2% דמי ניהול על הצבירה.
כעת הקופה מתקרבת לשווי של 90,000 ש"ח בערך.
יש למישהו איזו שהיא דרך לעזור לי להבין האם כדאי לי להעביר אותה לניהול עצמאי IRA בדמי ניהול נמוכים, או להשאיר אותה כפי שהיא?
קבצי אקסל, עצות טובות וניסיון יתקבלו בברכה.
ערב טוב,
2028
(לא שומע לעצות, דיון תיאורטי בלבד, מתכחש לבעלות על סכום או מוצר שייכתבו בהודעה מטה)
הוריי פתחו לי (באופן תיאורטי בלבד) קופת גמל הונית כשהייתי בן שבוע. קופת הגמל מושקעת באפיקים שונים, אולם מבטיחה תשואה של 4.5% בשנה. קרי: בשנת 2008 (קריסת שווקים) הקופה רשמה תשואה של 4.5%, וב-2009 (עליית שווקים) רשמה תשואה של 9%. (מי שמכיר, שם הקופה הוא: יתר ג')
בפשטות: כשהשוק עולה - אני מרוויח הרבה, כשהשוק יורד - אני מרוויח טוב.
יתרון נוסף: הקרן עברה מזמן את ה-15 שנה שלה, וכעת נזילה עם פטור ממס רווחי הון.
מה הקאץ'? 2% דמי ניהול על הצבירה.
כעת הקופה מתקרבת לשווי של 90,000 ש"ח בערך.
יש למישהו איזו שהיא דרך לעזור לי להבין האם כדאי לי להעביר אותה לניהול עצמאי IRA בדמי ניהול נמוכים, או להשאיר אותה כפי שהיא?
קבצי אקסל, עצות טובות וניסיון יתקבלו בברכה.
ערב טוב,
2028