המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2024 01:47

אהלן, אשמח שמי שמבין יענה על השאלה-

מתי בקנייה של ניירות ערך אשלם מס על רווח משינויי מטח ומתי לא?

ובמידה והפסדתי כסף בעקבות ירידה בשער הדולר האם זה נרשם כהפסד הון שמגן ממס עתידי?

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2024 05:11

אף פעם.

חריג: קרן ישראלית שמחקה מדד בחו"ל אבל ממוסה ריאלית, ורק כאשר שינוי המטח + השינוי בקרן היו גדולים יותר מהאינפלציה בישראל בתקופת האחזקה.

לא

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2024 10:45

תודה על התגובה

אם לדוגמה קניתי מנייה של אפל ב100 דולר-400 שקל ומכרתי אותה ב100 דולר-500 שקל לא אשלם מס על הרווח לכאורה של 100 שקל?

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2024 10:46

נכון.

🕒 פורסם בתאריך: 17/04/2024 00:08

תודה, ואשמח אם תוכל להסביר לי מה ההבדל בין קרן שצמודה למדד לבין קרן שצמודה לדולר אם בכל מקרה המיסוי הוא ריאלי ולא משלמים מס על שינויי מטח

🕒 פורסם בתאריך: 17/04/2024 00:50

המיסוי הוא ריאלי (וגם לא תמיד, לפעמים הוא נומילי), אבל ההגדרה ל"ריאלי" יכולה להשתנות.

בנכסים זרים (וההגדרה של מה בדיוק נכלל פה מורכבת) משתמשים במט"ח כ"מדד" לצורך חישוב מס ריאלי.

בנכסים ישראלים (ושוב, ההגדרה המדוייקת קצת יותר מורכבת) משתמשים במדד המחירים לצרכן (האינפלציה בשקל) לצורך החישוב.

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2024 01:05

אז בעצם רק נכסים ישראלים צמודים לממד המחירים לצרכן? משמע מיסוי על מניות אמריקאיות אינו מושפע מהאינפלציה בארץ? והאם על נכסים ישאלים כן אשלם מס על רווח הון בשינויי מטח לדוגמה קרן סל אירית שנסחרת בבורסה הישראלית

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2024 01:10

בערך. כמו שאמרתי, ההגדרה יותר מורכבת.

יש עוד כמה ניירות שנסחרים בש"ח שממוסים לפי מדד המחירים, למרות שהם עוקבים אחרי נכסים זרים.

נכון.

בנכס ישראלי אין מט"ח ולכן זאת שאלה לא רלונטית :-)

זה כל הקטע.

פה מגיעים לנקודות היותר מורכבות.

בגדול, אם זאת קרן עם מטבע עיקרי ברור (למשל קרן אירית פיסית על הסנופי) המיסוי הוא לפי הדולר (כלומר דה פקטו כמעט נומינלי).

אם זאת קרן בלי מטבע עיקרי ברור (למשל קרן אירית על מדד עולמי) המיסוי הוא ריאלי (לפי המדד).

יש עוד כמה סיבוכים (למשל קרנות סינטטיות וכו'), אבל הכי פשוט לבדוק בתשקיף של הקרן, זה יהיה רשום שם.

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2024 06:35

גם לא כולם, לדוגמא קרן ישראלית שמוגדרת כקרן להשקעות חוץ - (מטבע עיקרי) תמוסה על פי שער מטבע חוץ של המטבע העיקרי שלה

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2024 15:28

שמע תודה רבה לך עזרת לי הרבה רק כדי לוודא שהבנתי: מיסוי ריאלי הוא מיסוי לפי מדד מסוים- יכול להיות שער הדולר ויכול להיות מדד המחירים לצרכן. על ניירות ערך ישראליים המיסוי הריאלי הוא על פי האינפלציה ועל ניירות ערך אמריקאים לדוגמה הוא על פי הדולר כלומר אם שער הדולר יורד ביחס לשער בקנייה אשלם פחות מס בעת המכירה. זה נכון?

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2024 15:58

עקרונית כן.

מטעמי נוחות הרבה פעמים משתמשים בביטוי "מיסוי ריאלי" לתאר מיסוי לפי מדד המחירים לצרכן ובביטוי "מיסוי נומינלי" לתאר מיסוי לפי מט"ח.

הסיבה היא שמעבר לטווח הממש קצר (תנודתיות רגעית של מטבעות), מיסוי לפי מט"ח מאוד קרוב למיסוי נומינלי (כי בסוף בכל המטבעות יש אינפלציה).

נכון.

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2024 16:04

כמעט תמיד נכון, אבל יש יוצאי דופן. אם אתה לא בטוח אז תבדוק בתשקיף של הקרן.

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2024 23:25

שאלה אחרונה רק כשפותחים חשבון השקעות בבית השקעות ישראלי ומשקיעים בניירות ערך דולריים כאשר אני מוכר אותם מתבצעת אוטומטית המרה לשקל או שיש לי אפשרות לצבור בחשבון דולרים?

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2024 01:27

אין המרה אוטומטית של מט"ח לשקלים בכל מקרה.

לא בבית השקעות ישראלי ולא בזר.

ואם מה שאתה רוצה זה דולרים אז תמיר פשוט שקלים לדולרים, לא צריך מניות בשביל זה.

מה שכן, המרה משקל למט"ח לפעמים מתבצעת אואומטית כשאתה קונה ניירות ולפעמים לא.

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2024 22:33

הכוונה של השאלה שלי הייתה שאם כבר קניתי מניות בדולרים ואני רוצה למכור אותם ולקנות מניות אחרות במקום האם יש אפשרות לקבל מהמכירה דולרים ולא שקלים כדי להמנע מעמלת המרה כפולה. או שאי אפשר להחזיק דולרים בבית השקעות ישראלי

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2024 22:45

אם קנית בדולרים אז מן הסתם תקבל דולרים במכירה (אלא אם עשית המרה לנייר שנסחר בכמה בורסות וכו')

אם קנית בשקלים תקבל שקלים.

אם קנית באירו תקבל אירו.

בודאי שאפשר.

אפשר להחזיק כמעט כל מטבע

מיסוי על מטח בשוק ההון

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן