הוראת קבע חודשית לקופת גמל להשקעה או לקרן נאמנות

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2017 20:52

קופת גמל להשקעה מול קרן נאמנות -



בסכומי הפקדה קטנים, לדוגמה מאות ש"ח לחודש, ככל הנראה עמלת קנייה ומכירה ועלויות נלוות (בארץ - דמי משמרת / עלות חודשית, בחו"ל - עמלת העברה, המרת מט"ח וכו') יאכלו את כל התשואה. בדרך כלל מזניחים את זה בסימולציות אבל זה נכון רק לסכומים גדולים. ולכן לרוב קופת גמל להשקעה תצא יותר משתלמת (אין עמלת קנייה ומכירה) - אבל צריך לבדוק כל מקרה לגופו. בסכומים גדולים יותר, לרוב יהיה עדיף להשקיע דרך תעודות סל בחו"ל.



בנוגע למסלול של קופ"ג להשקעה - אני לא מכיר את החלוקה ומכשירי ההשקעה של מיטב דש, אבל זו נשמעת אופציה טובה. ב-IBI יש מסלול S&P 500. לא המלצה.