המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2024 11:32

הי,

התחלתי להשקיע ב-2020 (7 השנים הטובות)

שילמתי מס רווחי הון על כל מימוש שהיה לי, כמעט ללא הפסדים.

שנת 2024 לא מאירה פנים ומכרתי מספר מספר מניות בהפסד משמעותי.

האם יש לי דרך לקבל החזרי מס על רווחים בעבר בגין הפסדים בשנת 2024?

תודה לכל סיוע,

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2024 11:47

כן, על ידי הגשת דוחות מס עבור השנים האלה ב- 2025

לחילופין אם אתה לא רוצה להסתבך עם רואי חשבון / מס הכנסה:

תמכור השנה ניירות שהם ברווח מקביל להפסד, ואז מיד תקנה אותם שוב.

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2024 11:56

חכה רגע עם 2024, מה עם שנות המס 2020–2023, בדקת שלא מגיע לך החזר עליהן?

אתה שכיר? אז האם לא הגעת לחבות מס במשכורת?

אתה שכיר, אז התשלומים לפנסיה בתור עמית שכיר, עבורו את ה־7 אלף לערך?

שילמת ביטוח חיים (כולל משכנתא)?

אם אחת התשובות חיובית, אז גם לשנים האלה אתה צריך לקבל מס חזרה

וכמו שחתול רשם, כדי לנצל הפסד שלא נוצל ב־2024, צריך להגיש דוח ל־2024 ולשנים הבאות עד לניצולו

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2024 12:14

הפסד הון אפשר לממש בשנים שאחריו, לא בשנים שלפניו.

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2024 12:25

זה שונה ממה ש- @ירח אפל כתב, שאפשר להזדכות גם אחורה על 2020-2023

אני לא בטוח מה נכון

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2024 12:28

ממה שאני מבין מדבריו, הוא התייחס לסוגיות מס אחרות שניתן לקבל בגינן החזר, ולא על הפסד ההון של 2024.

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2024 12:40

לא רשמתי שעל הפסדי הון אפשר להתקזז אחורה, זה בלתי אפשרי.

מה שרשמתי, זה תנאים שאתה יכול לקבל החזר מס מסויים על רווחי ההון באותן השנים.

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2024 18:30

קראתי את כל התגובות, תודה רבה. אם אני הבנתי אתכם נכון, אין לי אפשרות לקבל החזרי מס בגין הפסדים ב 2024, על חשבון מס רווחי הון ששולם בשנים 2020-2023.

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2024 18:41

תודה @ירח אפל

תוכל לפרט?

לא ידעתי שאפשר להזדכות במיסי שכר או תשלומי פנסיה, וביטוחי חיים למשכנתאות, על רווחי הון.

תמיד ידעתי שרק רווחי והפסדי הון הם ברי קיזוז אחד עם השני

🕒 פורסם בתאריך: 15/05/2024 06:47

זיכוי לפי הפרשות לפנסיה יש על כמעט כל הכנסה, כולל רווח הון

במידה ולא הפרשת עצמאית, אז במעמד "עמית יחיד" גם חלק מההפרשה מעבר לרובד הראשון מהשכר, יכול להיות מנוצל כנגד הכנסות אלו.

בהגשת הדוח תדאג לסמן את שדות 233/234 ולראות אם יוצא יותר החזר עם סימון או בלי

רווחי הון משנים קודמות והחזרי מס על הפסדים ב-2024.

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן