⬅ חזרה לאינדקס

הבנה טכנית ב ira

🕒 פורסם בתאריך: 26/05/2024 11:18
מעונין לעבור ל IRA. להבנתי סכום המינימום הוא ״פר ת.ז״ (לפחות במקומותש שהתעניינתי).



שאלתי היא אם אני מעביר גם קופת גמל הונית (ישנה ולא פעילה) וגם קרנות השתלמות פעילות -



1. האם אני מאבד את הזכויות בקופת הגמל ההונית?



2. האם כלל הסכום ינוהל כמקשה אחת או אצטרך להתמודד עם מספר חשבונות כל פעם בשביל לקנות ולמכור.



תודה רבה.
🕒 פורסם בתאריך: 26/05/2024 12:26
1.לא. כל הזכויות נשמרות. בדיוק כמו במעבר של קופת גמל רגילה (מנוהלת) בין חברות שונות, או מעבר מסלול השקעות באותה חברה. IRA זה פשוט מסלול השקעות נוסף.



2.יהיו לך שני חשבונות מסחר, אחד להשתלמות ואחד לגמל (גם אם יש כמה קרנות השתלמות וכמה קופות גמל).
🕒 פורסם בתאריך: 26/05/2024 15:07
תודה רבה!



ולצורך חישוב כדאיות, בדוח השנתי האחרון (2023), הוצאות ניהול השקעות בקרן שלי היו לפי הדיווח שלהם 0.03%. האם זה מספיק אמין? האם יש משהו שלא נכנס למספר הזה? (למשל, יעילות מזומן שאני מניח שגם אצלי ב ira תהיה ירודה כי אני לא על זה ברמה היומית..)