🕒 פורסם בתאריך: 27/05/2024 19:26
היי,
יש לי קופת גמל ותיקה שהוריי פתחו לי בשנות ה-90. לא הופקדו לקופה כספים כבר שנים רבות, והרווחים בה הם פטורים ממס רווח הון למיטב הבנתי.
הרווחים מהווים כיום כ 55% מסך הקופה.
עד כה, היה לי הסדר דמי ניהול משתלם (0.15% שנתי). כרגע, רוצים להעלות לי את דמי הניהול משמעותית (ל 0.5%).
אני מניח שמיקוח נוסף יכול להוריד את זה עוד קצת, אבל לא אחזור ל 0.15%.
אני רוצה לנצל את ההזדמנות הזאת, ולממש את הקופה וזהו. מעדיף לנהל את ההשקעה בעצמי - לא ברור אם הטבת המס העתידית עדיפה על פני החיסכון בדמי ניהול ו cash drag של הקופה המנוהלת.
כיום, אני מרוויח מעבר לסף שממנו משלמים מס יסף. בהנתן שאממש את קופת הגמל, האם אצטרך השנה לשלם מס יסף על המימוש כולו? על הרווחים? כלל לא?
תודה לעונים!
יש לי קופת גמל ותיקה שהוריי פתחו לי בשנות ה-90. לא הופקדו לקופה כספים כבר שנים רבות, והרווחים בה הם פטורים ממס רווח הון למיטב הבנתי.
הרווחים מהווים כיום כ 55% מסך הקופה.
עד כה, היה לי הסדר דמי ניהול משתלם (0.15% שנתי). כרגע, רוצים להעלות לי את דמי הניהול משמעותית (ל 0.5%).
אני מניח שמיקוח נוסף יכול להוריד את זה עוד קצת, אבל לא אחזור ל 0.15%.
אני רוצה לנצל את ההזדמנות הזאת, ולממש את הקופה וזהו. מעדיף לנהל את ההשקעה בעצמי - לא ברור אם הטבת המס העתידית עדיפה על פני החיסכון בדמי ניהול ו cash drag של הקופה המנוהלת.
כיום, אני מרוויח מעבר לסף שממנו משלמים מס יסף. בהנתן שאממש את קופת הגמל, האם אצטרך השנה לשלם מס יסף על המימוש כולו? על הרווחים? כלל לא?
תודה לעונים!