⬅ חזרה לאינדקס

אזרחים אמריקאיים וקרן השתלמות IRA

🕒 פורסם בתאריך: 28/03/2017 18:35
שלום לאזרחים האמריקאיים המסכנים שנאלצים לשבור את הראש כמוני :)



1) האם למישהו מכם יש קרן השתלמות IRA?



2) איך הוא מדווח עליה בtax return?



3) האם בית ההשקעות נותן טופס 1099בסיום השנה? אחד מהמשווקים במיטב דש אמר לי שהם לא נותנים אבל זה נשמע לי קצת הזוי.

@אנא-אל, @מתבגר סולידי ,@FIYaacov , @TunaGolem , @אורי ג.
🕒 פורסם בתאריך: 28/03/2017 19:07
Larry Stern רו"ח מאוד מוכר כאן בישראל, כתב בדף הפייסבוק Tax In Israel שכל הקרן השתלמות בחסות המעסיק שאין הבדל בהתייחסות.



ברגע שזה פרטי זה נחשב חשבון השקעות רגיל לכל דבר (כולל סיכון PFIC).
🕒 פורסם בתאריך: 28/03/2017 19:31
לא הבנתי מה שאמרת. להבנתי ולהבנת הרואה חשבון שלי קרן השתלמות IRA היא בחסות המעסיק (הכספים מגיעים ממנו). בפרטי אתה מתכוון, ניהול פרטי?



תיקון: ראיתי את הפוסט. מה שלא מובן זה מה קורה אחרי 6 שנים. האם אז זה נחשב לניהול פרטי?



מהתשובה של לארי שטרן ניכר שאין שינוי בדיווח בIRA כל עוד הכספים מגיעים מהמעסיק. לא ברור מה קורה עם הקרן למשל כאשר המעסיק כבר לא מפקיד או אחרי שש שנים. אתה הבנת?
🕒 פורסם בתאריך: 28/03/2017 19:31
לי אין.



הם נותנים.
🕒 פורסם בתאריך: 28/03/2017 19:46
אולי אתה מתכוון למיטב דש טרייד. המשווק של הגמל אמר לי שהם והטרייד זה שני גופים שונים ושהוא בדק את זה. מנין לי שהגמל יתן לי טופס 1099 בסוף שנה?
🕒 פורסם בתאריך: 28/03/2017 20:00
אתה לא חייב 1099. אתה חייב לדווח על ההכנסות שלך.



אם תהיה בבית השקעות אמריקאי בוודאות תקבל 1099 (בתנאי שההכנסה שלך מעל 10 דולר).



אבל נראה לי לא הבנת את מה שלארי אמר. להערכתי הוא מחסידי, לא לדווח על קרן השתלמות עד לפדיון שלו (כל עוד זה בחסות מעסיק).
🕒 פורסם בתאריך: 28/03/2017 20:33
דווקא נראה לי שהבנתי, אני התעניינתי במה קורה כשלמשל המעסיק כבר לא מזרים כספים ואז זה יכול להיחשב כלא בחסותו.