⬅ חזרה לאינדקס

השקעה כל חודש בהוראת קבע

🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 09:27
היי חברים,



אני מחפש בית השקעות להשקעה בצורה פאסיבית כל חודש בהוראת קבע סכום קבוע במדדים.



אני כרגע עושה את זה דרך קופת גמל להשקעה אבל כידוע דמי הניהול שם יקרים.



ראיתי שאינטראקטיב ישראל (המתווך הקפריסאי של אינטראקטיב ברוקרס) מציעים מסלול הכולל הוראות קבע עם דמי ניהול קבועים עבור כל פעולה וביטוח על הסכום המושקע. בנוסף ראיתי שהם דואגים לטפל בניכוי מס במקור ובכך לא אצטרך להתעסק עם זה.



אני לא כל כך אוהב את הרעיון של לתת גישה לחשבון שלי לחברת צד שלישי כדי שינכו לי את המס במקור. בנוסף ראיתי בפורום שיש אופציות אחרות יותר טובות אך לא מצאתי מהן בהנתן הצרכים שלי. חשבתי אולי להירשם בלי לתת הרשאות לניכוי מס במקור ורק לבצע פעולות קניה כל חודש בלי מכירות בינתיים, ולכן בלי צורך להגיש דוחות.



בקיצור אשמח להמלצות.



תודה רבה :)
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 10:27
תוכל לעשות אותו דבר באינטראקטיב ברוקרס, ללא המתווך עם הרשאה לביצוע פעולות. אפילו תשלם מעט פחות בעמלות.
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 10:52
באינטראקטיב ברוקרס אצטרך לדאוג לדוחות פעמיים בשנה אבל לא?
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 10:54
למה זה שונה ממה שציינת?
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 11:10
כי באינטראקטיב ישראל דואגים לדוחות בצורה אוטומטית.



והשאלה היא אם אני רק קונה ולא מוכר, האם זה נותן לי פטור לדווח על זה?
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 11:15
רק אם אתה נותן לחברה צד ג (או שזה כבר ד?) גישה לחשבון שלך.



ותיאורטית אין מניעה לעבוד עם החברה הזאת גם אם אתה עובד ישירות מול IB בלי מתווך.



בעיקרון כל עוד אין הכנסות (מכירה, ריבית, דיבידנד וכו) וכל עוד התיק לא מאוד גדול (ועוד כמה מגבלות) אין סיבה מיוחדת להגיש דו״ח שנתי גם אם אתה בברוקר זר כמו IB
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 11:23
אני יכול לעבוד עם החברה ישירות אבל אז אשלם עמלות הרבה יותר גבוהות להכנת דוחות פעמיים בשנה.



עד איזה גודל תיק אני פטור מהגשת דוח?



והאם IB מאפשרים לי להעביר כסף בשקלים בהו״ק ולהשקיע במדדים בדולרים?



ועד כמה זה מורכב להגיש את הדוח הזה? עושים את זה ביחד עם דוח שנתי רגיל?
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 11:27
א. אף אחד לא מגיש דוחות חצי-שנתיים, ומס הכנסה לא מצפה לקבל אותם. אם יש לך מכירות או אירועי מס אחרים, פשוט מגישים דוח שנתי אם לא היה ניכוי מס במקור



ב. זה לא קורה אוטומטית, אתה צריך להירשם לשירות וכבר ציינת ש-
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 11:31
לא.



אם אתה עובד ישירות עם החברה של הניקוי במקור אין סיבה להגיש דוחות פעמיים בשנה.



ואם אתה עובד ישירות עם ib ולא דרך התווך הקפריסאי אז בכלל תשלם הרבה פחות עמלות.

כמובן.



חשבון הבנק הוא שלהם, לא של המתווך
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 12:03
בהנחה ואין אירועי מס בתיק, כל עוד התיק קטן מ-2.13 מליון ש"ח (בגדול התנאי הוא שכל נכסי החוץ שלך יהיו פחות מ-2.13, למקרה ויש לך ריבוי חשבונות).



כמו כן יש תנאי נוסף שאם אתה מעביר 500,000 ש"ח ומעלה במשך 12 חודשים רצופים לחו"ל, אז יש לך חובת הגשת דוח בשנה בה התחילו ההעברות ובשנה בה הסתיימו.



אכן ביחד עם הדוח השנתי.



לא מאוד מורכב, יש לי דוגמא לאיך אני עושה בדף הפרופיל שלי כאן בפורום תחת טאב "אודות".



אפשר גם לקחת שירות כמו "אלפי" ב-275 שח לשנה לדוח שנתי (כולל ברוקר זר).
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 14:51
לכאורה.



כך נראה מדף הבית שלהם, אבל בפועל הם לא ענו ל @FIYaacov



לא מופרך שיש להם דרישות סף, כמו חשבון מעל 10M או מספר מינימום של פעולות מכירה.



כך שלע"ע זה עדיין רק תיאורטי.
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 16:46
ברגע שיש לך תוכנה שמתלבשת על החשבון, לא נראה לי קריטי.
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 19:30
אז למה לא ענו לך?

:lol:
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 19:36
לא חסרות חברות עם שירות לקוחות קלוקל, או אפילו שההודעות לא הגיעו בכלל אליהם.
🕒 פורסם בתאריך: 06/06/2024 19:55
לגבי העמלות פחות רלוונטי לי האמת. אני אבצע פעולה אחת בחודש.



אבל כנראה שאלך לאינוראקטיב ברוקרס.



המון תודה על העזרה
🕒 פורסם בתאריך: 07/06/2024 10:42
זה לא רק העמלות. מבחינתי זה בעיקר:

אני לא רואה סיבה טובה לתת לחברה עלומה מקפריסין גישה לחשבון שלי...