המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2017 17:59

שלום , לפני מספר שני היתה לי קרן השתלמות במעמד עצמאי

הקרן כבר נזילה, והתיק עצמאי כבר נסגר לפני מספר שנים

האם אני עדיין יכול להפקיד לקרן 18,240 בשנה? במקביל להפרשות כל חודש עצם היותי שכיר?

בקרן עצמה אומרים שבהחלט אפשר וכל עוד הקרן נפתחה במעמד עצמאי עדיין אפשר להמשיך להפקיד למרות שאני כבר לא עצמאי

אך רציתי לוודא זאת , על מנת לא לשלם מס מיותר,

ד״א האם בכלל שווה להפקיד מעל גובה המס ?(במידה וזה אפשרי)

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2017 08:13

תלוי בדמי הניהול, בצפי התשואה, אורך חיי התיק, במכשירים ובקצב הגלגול.

בגדול, ככל שהתשואה נמוכה יותר, דמי הניהול גבוהים יותר, וקצב הגלגול נמוך יותר, התועלת של דחיית המס (או אפילו הפטור) קטנה.

🕒 פורסם בתאריך: 15/04/2017 11:47

היי אשמח לתשובה ממביני עניין בנוגע לפוסט שלי.

בנוסף קיבלתי את הדוח השנתי . ובסיכום שלו כתוב שיש הפקדות שאינן מטובות - מעסיק ועובד בסך 3000 ש"ח.

ובדו"ח של הקרן העצמאית כתוב 0 שח הפקדות שאינן מוטבות.

מה זה אומר . ומדוע יש לי הפקדות שאינו מוטבות אם המעסיק אף פעם לא עבר את המקסימום המותר.

האם הקופה הטעתה אותי שאמרה שאני יכול להפקיד את המקסימום גם כאן וגם כאן .

תודה

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2017 15:21

מבירור שעשיתי סך הכל ההפקדות לאדם לא יעלה על 18240 .

האם כדאי בכל זאת להפקיד מעל המס המותר? האם זה משתלם

🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2017 17:08

יש כאלה שטוענים שזה לא משתלם להשאיר כספים מעבר ל-6 שנים גם אם הם מתחת לסף המותר. זה תלוי בדמי הניהול שלך והנחת התשואה הצפויה.

קרן השתלמות לעצמאים +שׁכיר - מה גובה המס ?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן