תדירות איזון מנגנון תשואה מובטחת בקרן הפנסיה

🕒 פורסם בתאריך: 23/06/2024 15:39

כידוע קרנות הפנסיה המקיפות מחזיקות 30% אג"ח מיועד, אשר מוחלף לאיטו במסלול מובטח תשואה. לשם הפשטות, נניח שאנחנו עדיין במנגנון הישן.



נאמר שאני במסלול מחקה s&p500 והפקדתי 1000 ש"ח.



כעת 700 ש"ח מושקעים במחקה מדד ו300 ש"ח באג"ח.



נניח שהמדד צנח בשבועיים ב80%, כלומר החלק המדדי בצבירה שווה רק 210 ש"ח. האם בינתיים בוצע איזון כך שהחלק האג"חי יהווה רק 30%? או שיש שיטת איזון שונה?