המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 23/06/2024 20:46

מחילה, כנראה הדברים כבר נשאלו - אולם אני אינני מבין עד הסוף:

א] כיצד להחליט לגבי FEIE או FTC? האם ללכת עם התוכנה ש"בוחרת" בעצמה?

ב] מה המשמעות של ETFs אמריקאים שמחלקים או לא מחלקים DIVs?

ג] האם עליי לדווח את הפקדות המעסיק לפנסיה?

ד] האם עליי לדווח את הפקדות המעסיק לפיצויים?

ה] האם עליי לדווח את הפקדות המעסיק לקה"ש?

מחד, לא מצליח לקבל תשובות מהמקצוענים - ומאידך, חשוב לי להבין מה-איך-למה.

🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 08:55

עבור 2022 הרו"ח השתמש ב-FEIE, לכאורה במקום FTC עם CTC ו-ACTC. ולא ברור לי מדוע עשה זאת, שכן אנחנו זוג עם ארבעה ילדים ששילמנו ביטוח לאומי ומס בריאות מלאים, ומס הכנסה נמוך.

עבור 2023 עשיתי סימולציה ב-H&R Block, ויוצא שבFTC במקום FEIE אני מקבל החזר של כמה אלפים.

מה אינני מבין עד הסוף?

🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 09:13

צריך לזכור שאם מוותרים על FEIE לא ניתן להשתמש בו במשך 5 שנים רצופות.

חוץ מזה אין שום סיבה לא לבחור במה שמשתלם יותר, אבל זה דרוש תכנון קדימה

אין כאלה שלא מחלקות דיבידנדים

על פי גישה רווחת (בהווה), כן.

אין לי את כל הנתונים, אבל לא בלתי סביר שהרו"ח טעה או שהתעצל.

שאלות חידוד לגבי הכנסות נוספות ב-1040

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן