⬅ חזרה לאינדקס

קבלת קופנים (ריבית) של אג"ח מדינה שקלית

🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 13:59
אהלן



אשמח לדעת האם כאשר אני קונה אג"ח של המדינה שיקלי, אז האם אני מקבל את הריבית (קופון) רק בתאריך שיש פעם בשנה?



כלומר אם מישהו מוכר את האג"ח שלו יום לפני שמגיע הקופון, אז הוא לא יקבל כלום?



אז איפה הרווח שיש באג"ח? איך מגנים על הכסף מפני אינפלציה?



לדוגמא אג"ח שיקלי 0229 שהקופון מגיע פעם בשנה.
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 14:54
הוא יקבל את סכום הריבית, פשוט יתקבל אצלו בתור רווח הון (מס 15%)



ולא בצורת ריבית (מס 15%)
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 14:55
זאת אומרת שברגע שאני מוכר את האג"ח אז אני מקבל רווח הון?
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 14:58
אתה מוכר במחיר הגבוה יותר מהמחיר שרכשת אותו, לא?



זה רווח הון.



אם תמכור אחרי שתקבל את הריבית, אז ערך האג"ח יהיה (לרוב) נמוך יותר בסכום הריבית ששולמה.



אם תמכור במקרה הזה, תרשום הפסד הון מצד אחד ורווח ריבית על הקופון מצד שני.
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 15:22
יש יום קובע ( לפני מועד חלוקת הקופון ) שמי שמחזיק את האג״ח ביום הזה יקבל את הקופון



לכן המחיר של האג״ח ישתנה ביום שאחרי היום הנל



( ויעלה לאט לקראת היום הזה )
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 15:50
אז כיצד יודעים מתי למכור את האג"ח במקרה שצריך את הכסף?
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 15:56
כשאתה צריך את הכסף
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 15:58
ואז איפה אני מקבל את הרווח?



אם לדוגמא המחיר בבורסה יהיה נמוך ממה שקניתי, אז הפסדתי כסף ואפילו מפני האינפלציה לא הצלחתי להתמודד
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 16:01
אתה מדבר לאחר שקיבלת את הקופון?



אז התמורה שקיבלת + הקופון בדרך כלל יעלה על מחיר העלות.



כמובן שמדובר בנייר ערך, והוא יכול גם לרדת בעשרות אחוזים, (בהתאם לטווח לפדיון).
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 16:12
אם תחכה עד הפדיון, לא תפסיד כסף. המחיר בסוף מובטח.



בכל מקרה אחר אתה אכן עלול לסיים בהפסד, כמו בכל נייר ערך אחר.
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 16:13
האם לדעתכם למלחמה תהיה השפעה על הנושא?
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 16:15
האם אג"ח ישראלי ירד במקרה של מלחמה עם לבנון? כן, בוודאות.



ייתכן שהוא יעלה בחזרה אח"כ. או שלא, אם הנזקים יהיו עצומים וישראל תפשוט רגל.
🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2024 16:16
איבדתי את כדור הבדולח אצל גיסה של חמות אחותי...