המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 11/07/2024 00:39

שלום,

אם מעבירים ניירות ערך מחשבון שנמצא בבנק א על שם האם בלבד לחשבון משותף שיהיה בבנק ב ויהיה על שם האם ובנה (האם מעל גיל 60). האם יש פה אירוע מס ונצטרך לשלם 25% או שלא? במידה ואכן יש אירוע מס, מהי הדרך המומלצת לעשות את זה ?

🕒 פורסם בתאריך: 11/07/2024 00:42

העברה לחשבון על אותו שם בדיוק אינה מייצרת אירוע מס. העברה לחשבון על שם אחר (כמו בדוגמה שנתת, בו יש שם נוסף) היא כן אירוע מס.

צריך להבין את המשמעות של הפעולה שאתה מבקש לבצע - העברה לחשבון עם שותף פירושה שינוי הבעלים של המניות.

מה המטרה של הפעולה הזו?

🕒 פורסם בתאריך: 11/07/2024 00:47

אלא אם מדובר במתנה.

🕒 פורסם בתאריך: 11/07/2024 00:55

המטרה היא להעביר את הניירות שמושקעים בחשבון בנק א לחשבון בנק ב. התכנון הוא להשאיר 60% מהניירות המועברים כמו שהם (קרן כספית).

את ה 40% הנותרים למכור ולקנות במקומם מניות אחרות.

🕒 פורסם בתאריך: 11/07/2024 00:57

אי אפשר יהיה להצהיר על מקרה כמו שתיארתי כמתנה נכון ?

🕒 פורסם בתאריך: 11/07/2024 01:59

אז למה העניין של שותף בחשבון? זה מעבר לפעולה טכנית של שינוי חשבון הבנק שבו מנוהלת ההשקעה, זה שינוי מהותי של הבעלים.

🕒 פורסם בתאריך: 11/07/2024 02:01

למיטב ידיעתי מתנה מחייבת שהבעלים הקודמים מוותר לחלוטין על הנכס שהוא מעביר. העברה מחשבון יחיד לחשבון משותף משאירה אותו כבעלים-שותף בנכס.

🕒 פורסם בתאריך: 11/07/2024 02:07

זה ברור לכול אדם סביר שזה שינוי מהותי של בעלים וזה מה שאנחנו צריכים.

תודה על העזרה.

🕒 פורסם בתאריך: 11/07/2024 10:43

תבדוק. במקרה ובאמת מדובר בארוע מס, אולי עדיף להעביר לחשבון על שמה בלבד ואז לצרף את בנה כשותף בחשבון. צרוף הבן כשותף לא אמור להיות ארוע מס עד כמה שידוע לי (ומנסיוני האישי).

🕒 פורסם בתאריך: 12/07/2024 01:00

על ה 40 אחוז שאתם מוכרים בכל מקרה יהיה אירוע מס מעצם המכירה...אז זה לא משנה בכלל.

על הקרן הכספית המס יהיה זניח, כי המיסוי הוא רק על הרווח הריאלי והתשואה לא היתה הרבה מעבר לאינפלציה.

🕒 פורסם בתאריך: 12/07/2024 11:05

אם זה מיסוי לפי האם, זה הנמוך מבין המס השולי של האם ובין 25% ריאלית. אם זה מיסוי לפי הבן זה 25% ריאלי. מפה ההבדל.

🕒 פורסם בתאריך: 12/07/2024 22:08

רגע אז למה בעצם למה לא למכור הכל עכשיו (בחשבון של האם) להעביר את הכסף ואז לקנות מחדש? אם כל הסיפור זה הקרן הכספית אז כמו שכתבו לך כאן, המס אמור להיות זניח וגם ככה כנראה ותצטרך לשלם אותו יום אחד. ועמלות קניה/מכירה אין.

🕒 פורסם בתאריך: 12/07/2024 22:36

בקרן כספית אכן זה חסר משמעות, התשואה היא בערך 1-1.5% ריאלי, אז המס יהיה בוטנים.

במניות זה כבר עשוי להיות יקר.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2024 09:15

אבל הוא ציין:

60% קרן כספית.

וגם ה 40% מניות, הוא מתכנן למכור ולקנות מניות אחרות.

אז למעשה ההבדל כולו מסתכם באירוע מס על הקרן כספית, נו.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2024 10:23

להיפך, במכירת המניות ההבדל נמצא, בהתאם לרווח שנוצר.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2024 10:45

אבל את המניות הוא יכול למכור בחשבון הנוכחי אם מתאים לו יותר מבחינת מיסוי. זה לא אמור להיות פקטור.

🕒 פורסם בתאריך: 04/08/2024 14:02

הי

אני מקפיץ שוב

גיסי רוצה להעביר לי ניירות ערך מחשבון שלו לחשבון שלי

התיק כרגע בלי רווחים

האם יש אירוע מס מסכום 0 ( ככה הבנקאי כתב לי)

תודה רבה מראש

🕒 פורסם בתאריך: 05/08/2024 06:59

תלוי

במילה גיס יש כפל משמעות מובנה.

1. גיס – שהוא נשוי לאחותך והוא תושב ישראל – אין אירוע מס, הניירות עוברים כמו שהם יחד עם מחיר עלות מקורי.

2. גיס – שהוא אח של האישה הנשואה לך – יש אירוע מס.

אבל בכל מקרה, אתה אומר סכום 0, אז מה זה משנה לך?

🕒 פורסם בתאריך: 05/08/2024 14:09

למה באמת יש הבדל בין שני הגיסים?

🕒 פורסם בתאריך: 05/08/2024 14:26

בגלל ההגדרה בסעיף 88 לפקודה, שעוסק ברווחי הון.

יש גם 3 ו־4 אבל הם לא קשורים לכאן.

בכל מקרה, אם החשבון משותף עם בת הזוג, אז זה בעצם העברה שלה לאחיה, גם אמור להיות פטור.

אחרת אפשר למנוע באמצעות העברה כפולה, פעם לאשה ואז לאחיה.

אבל כאמור, זו ההגדרה בלשון החוק.

נ.ב.

שים לב שמדובר כאן על המסלול הירוק, כלומר בלי אישורים פרטניים מפקיד השומה.

עם אישור של פקיד השומה, ניתן לתת מתנה לכל אדם, וסביר שיתן אישור על גיס...

אבל זה מצריך בקשה מראש לפקיד השומה

מיסוי בהעברת ניירות ערך בין חשבונות

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן