🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2017 17:25
היי,
רציתי לסכם את כל החסרונות (בלבד) שאני מכיר לתיק פשוט של שני ניירות ערך: VT + קרן מחקה אג"ח ממשלתי כללי.
ולשאול האם יש חסרונות נוספים שפספסתי, כדי שאכיר אותם כמה שיותר מוקדם, למקרה שישפיע על החלטות.
החסרונות הם ביחס לכל אלטרנטיבה אחרת אפשרית הנוגעת לניירות עצמם (VT + קרן מחקה אג"ח ממשלתי כללי).
זה גם יוכל להוות סיכום טוב למי ששוקל לבנות תיק כזה ומעוניין לדעת את כל החסרונות שלו.
1. VT מול VTI+VXUS - פחות חברות מוחזקות בפועל מאשר השילוב, דמי ניהול גבוהים יותר, קרן סל שהיא לא Core + קטנה יותר, אי אפשר לתת משקל עודף לארה"ב/שאר העולם במידה ויש העדפה כלשהי או שרוצים לאזן עם תיק לא ממוסה.
2. VT מול קרן נאמנות ישראלית - מיסוי נומינלי ולא ריאלי, אי אפשר לגדר מט"ח, עמלות קנייה והמרת מט"ח גבוהות יותר.
3. VT מול קרן אירית / ישראלית / אחרת - מס ירושה
4. אג"ח ממשלתי כללי - אין פיזור בין מדינות, מח"מ די גבוה (מעל 5), אין שליטה ביחס בין צמוד לנומינלי, לא ניתן לאזן עם דיבידנדים של VT ללא המרה, סיכוי גבוה שקרן נאמנות ישראלית תעלה דמי ניהול.
האם פספסתי חסרונות נוספים?
תודה.
רציתי לסכם את כל החסרונות (בלבד) שאני מכיר לתיק פשוט של שני ניירות ערך: VT + קרן מחקה אג"ח ממשלתי כללי.
ולשאול האם יש חסרונות נוספים שפספסתי, כדי שאכיר אותם כמה שיותר מוקדם, למקרה שישפיע על החלטות.
החסרונות הם ביחס לכל אלטרנטיבה אחרת אפשרית הנוגעת לניירות עצמם (VT + קרן מחקה אג"ח ממשלתי כללי).
זה גם יוכל להוות סיכום טוב למי ששוקל לבנות תיק כזה ומעוניין לדעת את כל החסרונות שלו.
1. VT מול VTI+VXUS - פחות חברות מוחזקות בפועל מאשר השילוב, דמי ניהול גבוהים יותר, קרן סל שהיא לא Core + קטנה יותר, אי אפשר לתת משקל עודף לארה"ב/שאר העולם במידה ויש העדפה כלשהי או שרוצים לאזן עם תיק לא ממוסה.
2. VT מול קרן נאמנות ישראלית - מיסוי נומינלי ולא ריאלי, אי אפשר לגדר מט"ח, עמלות קנייה והמרת מט"ח גבוהות יותר.
3. VT מול קרן אירית / ישראלית / אחרת - מס ירושה
4. אג"ח ממשלתי כללי - אין פיזור בין מדינות, מח"מ די גבוה (מעל 5), אין שליטה ביחס בין צמוד לנומינלי, לא ניתן לאזן עם דיבידנדים של VT ללא המרה, סיכוי גבוה שקרן נאמנות ישראלית תעלה דמי ניהול.
האם פספסתי חסרונות נוספים?
תודה.