🕒 פורסם בתאריך: 20/04/2017 21:38
שלום.
אני בשלבים יחסית ראשוניים של בניית תיק השקעות למשך ה2-5 שנים הקרובות. הנני חוסך לכיוון של קניית דירה, וכרגע כספי יושב בעו"ש ללא פעילות. כאשר אגיע לסכומים הנכונים, אצטרך להשתמש בכל הכסף שברשותי.
כרגע ברשותי בערך 350 אלף ש"ח מזומן, מתחיל בלבנות תוכנית עבור 100 אלף ש"ח ולהיכנס בהדרגה.
התחלתי לתכנן כיוון נוכחי של 10-15 אחוז קרנות חשופות למניות (חיקוי מדדים), והשאר קרנות אג"ח ממשלתי לטווח 2-5 שנים.
במהלך הקריאה שלי בתחום אני מבין שנושא עליית הריבית הינו בעל השפעה על אג"ח ממשלתי צמוד וקבוע.
השאלה שלי היא, האם במקרה של עליית ריבית בזמן הקרוב, אני חשוף לסכנה רצינית מבחינת הפסדים כספיים.
מבין שלטווח רחוק משקיעים באגח"ים אלה יתאזנו לכיוון חיובי גם במקרה של עליות ריבית, אך המקרה שלי יחסית מוגבל ולכן אני מעלה את זה.. ובמבחינה היסטורית על איזה סדר גודל של קריסה מדובר במקרה של אג"ח לטווח קצר?
תודה מראש
אני בשלבים יחסית ראשוניים של בניית תיק השקעות למשך ה2-5 שנים הקרובות. הנני חוסך לכיוון של קניית דירה, וכרגע כספי יושב בעו"ש ללא פעילות. כאשר אגיע לסכומים הנכונים, אצטרך להשתמש בכל הכסף שברשותי.
כרגע ברשותי בערך 350 אלף ש"ח מזומן, מתחיל בלבנות תוכנית עבור 100 אלף ש"ח ולהיכנס בהדרגה.
התחלתי לתכנן כיוון נוכחי של 10-15 אחוז קרנות חשופות למניות (חיקוי מדדים), והשאר קרנות אג"ח ממשלתי לטווח 2-5 שנים.
במהלך הקריאה שלי בתחום אני מבין שנושא עליית הריבית הינו בעל השפעה על אג"ח ממשלתי צמוד וקבוע.
השאלה שלי היא, האם במקרה של עליית ריבית בזמן הקרוב, אני חשוף לסכנה רצינית מבחינת הפסדים כספיים.
מבין שלטווח רחוק משקיעים באגח"ים אלה יתאזנו לכיוון חיובי גם במקרה של עליות ריבית, אך המקרה שלי יחסית מוגבל ולכן אני מעלה את זה.. ובמבחינה היסטורית על איזה סדר גודל של קריסה מדובר במקרה של אג"ח לטווח קצר?
תודה מראש