⬅ חזרה לאינדקס

תיק השקעות סולידי מבוסס

🕒 פורסם בתאריך: 17/08/2024 17:59
היי!



אשמח להתייעצות בבנייה של תיק חדש במסחר עצמאי.



רקע - בן 27, הייטק, והיעד הוא השקעה לטווח ארוך מאוד. יש גם קופת גמל להשקעה, השתלמות ופנסיה כולן במסלולי s&p500 או מסלולי מניות פסיביים למינהם (צאו מנקודת הנחה שנדל״ן בארץ לא רלוונטי עבורי).



עשיתי לא מעט מחקר, והחלטתי שמבנה התיק שלי באקסלנס יהיה -



35% סנופי (אשס.חוץ SPX 500 -אירית - סימול 1159250)



35% נאסדק QQQ (איישרס.חוץ NASDAQ100INDEX - אירית - סימול 1159243)



20% אירופה (אשס.חוץMSCIEURO - אירית - סימול 1159094)



10% קרן כספית/פיקדון - חיסכון לטווח קצר עד רכישה לדירה להשקעה בחו״ל.



אשמח לפידבק על התמהיל בכלל ועל הקרנות הספיציפיות במיוחד (התלבטתי במיוחד על קרנות איריות/אמריקאיות/ישראליות וכו שהנושא קצת בלבל אותי)



תודה מראש!
🕒 פורסם בתאריך: 17/08/2024 18:55
נראה סביר לגמרי. אני חושב שבגילך ומצבך ניתן לוותר על הקרן הכספית.



הרי ה- 10% האלה לא יקנו לך דירה. אני מבין אם היית אומר 0% או 50%, פשוט 10% לא נראה לי מתאים ליעד.
🕒 פורסם בתאריך: 17/08/2024 19:11
לא הבנתי מה סולידי בתיק.



אזרח אמריקאי או מתכנן להוציא אזרחות בעתיד?



אם כל הכסף מרוכז בחו"ל - לא הייתי מתנגד לדירה בישראל, אחת, בשביל הטבות המס. זה בהחלט משהו שאפשר לחכות איתו בשביל הגרלה כלשהי, לא הייתי פוסל בכזו נחרצות.



כמה רחוק אתה מדירה? 10% בקרן כספית נשמע כמו סכום גדול ומיותר.
🕒 פורסם בתאריך: 17/08/2024 22:57
אם אתה צעיר אז למה ללכת על משהו סולידי ומיושן. כל החיים לפני. את הסולידי תשאיר לפנסיונרים.
🕒 פורסם בתאריך: 18/08/2024 11:47
דירה לא רלוונטי כי אני מחזיק דירה של ההורים אז אין הטבת מס רלוונטית.

אני חושב שדווקא להחזיק כמעט 40% מהתיק בQQQ זה לא הכי סולידי שיש זה דיי וולטילי ומבוסס על טכנולוגיה לא?

ה10% בקרן כספית זה בעיקר עבור כסף זמין ו"זול" כלומר שאם אדרש במזומן יהיה לי מאיפה להוציא אותו.



מה דעתכם.ן על הקרנות עצמן? בעיקר איריות עם תיקר ישראלי
🕒 פורסם בתאריך: 20/08/2024 11:42
לדעתי אין סיבה לא לקנות את הקרן העולמית לטובת הפשטות.



מדוע בחרת לחלק לשלוש קרנות?



איך תבצע קניות? כל כמה זמן? לפי איזו חלוקה? נכנסת לאקסלנס דרך קבוצה?



את הקרן הכספית עדיף להחזיק בבנק, שם אין דמי ניהול וק/מ בניגוד לאקסלנס.



ממליץ לקבוע לחלק הזה סכום אבסולוטי ולא אחוז מהתיק.



כשהתיק קטן הסכום שם יכול להיות קטן מדי וכשהתיק יגדל הוא יהיה גדול ממה שאתה צריך.



קרנות איריות שנסחרות בישראל זה בהחלט אחלה פתרון לדעתי. מה עוד בלבל אותך בנושא הזה?



לטובת מה? אתה מכיר את כל החסרונות של הכלי הזה?
🕒 פורסם בתאריך: 20/08/2024 12:17
אני הייתי משקיע בסיכון נמוך יותר ופחות הקצאה לארה"ב, תחשוב שבטווח הארוך יהיו עוד כלכלות שיתחזקו והמדדים שלהם יעלו יותר.