המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 21/08/2024 21:05

יש ברשותי 1.7 מניות של IBKR. אני לא בטוח כיצד הגיעו לרשותי אך נדמה לי, אם זה הגיוני, שקיבלתי במתנה כשפתחתי את החשבון לפני מספר חודשים.

אין פעולה ברישום transactions שמסבירה אחרת.

החשבון משמש לקניית קרנות איריות עוקבות מדדים ולכן אין אירועי מס ואין חובת דיווח.

לצערי נדמה שמנית IBKR תחלק דיווידנד זעיר בספטמבר לפי תאריך אקס של 30 לאוגוסט.

כיצד ניתן להמנע מחובת הדיווח הנלווית לכך?

ממה שאני מבין, מניות חלקיות גם אי אפשר לנייד לארץ

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 08:01

אשמח לרעיונות

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 10:25

אולי אפשר לתת את המניות במתנה למישהו אחר?

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 10:26

אפשר בתוך IB אולי, אם אפשר להעביר שברי מניות מברוקר לברוקר.

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 10:32

איך זה יפטור מדיווח?

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 10:33

פשוט תמכור ותדווח דוח שנתי פעם אחת.

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 12:28

אם הוא נותן את המניה במתנה לפני שהיא מחלקת דיבידנד, אז הוא לא קיבל דיבידנד ולא קיבל רווח הון, אז על מה יש לדווח?

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 12:30

אולי אפשר לפנות לשירות לקוחות, להגיד שמעולם לא ביקשת את המתנה הזו ואתה לא מעוניין בה והיא רק יוצרת לך כאב ראש, ושיקחו אותה בחזרה. אבל גם אם זה יעבוד אני מנחש שייקח להם זמן להבין ולעבד בקשה כזו, אז לא בטוח שזה יספיק לקרות לפני הדיבידנד...

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 12:38

רווח על הנייר במועד הענקת המתנה, מלבד אם הוא נותן מתנה לקרוב משפחה מיידי.

מלבד האיוולת של להעניק למישהו כ-576 שקלים במתנה בשביל לחסוך 275 שקל בדוח שנתי.

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 13:08

נכון שאם מדובר על קרבה ראשונה (והקרוב הוא תושב ישראל) הוא יקבל פטור ממס, אבל כדי לקבל אותו הוא צריך לדווח על ההעברה בטופס 1399י תוך 30 יום.

ובמקרה הזה כמובן שהקרוב יצטרך לדווח על הדיבידנד.

עריכה, בעצם אני לא בטוח איזה טופס, אבל כן יש חובה לדווח.

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 14:34

במידה והנייר לא מתכנן ללכת לאיבוד מעצמו, אז מדובר ב 275 שנתי, במקום 576 חד פעמי.

(לא שהייתי נוהג כמוהו, רק מדבר על התחשיב.)

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 14:45

לא מעצמו. פקודת מכירה.

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 15:17

למה זה יוצא 275?

הנחתי שהמטרה בשאלה היא לחסוך בירוקרטיה ולא כסף.

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 15:27

העלות של הגשת דוח דרך "אלפי", קל ופשוט, ליטרלי 10-30 דקות עבודה של להעלות להם את המסמכים וזהו.

@ירח אפל כבר ענה שזה לא חוסך בירוקרטיה.

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 15:32

אבל כמו שציינתי למעלה, בהעברה ללא תמורה אתה לא חוסך בירוקרטיה, אתה מכביד אותה.

אתה לא יכול לבוא להגיד ככה סתם, אני פטור ממס וזהו.

אתה חייב לדווח על זה ולקבל פטור ממס.

ואולי אפילו זו יותר בירוקרטיה.

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 22:02

נשמע שמתנה אכן יוצרת יותר כאב ראש...

פתחתי טיקט וביקשתי שלא לקבל את הדיווידנד כי מסתבר שעומדת זכות לבקש waiver, בספק שיצליח.

האופציה האחרונה שעברה לי בראש היא להעביר לארץ ולמכור כאן כך שידווח מס במקור. אני בטוח שגם זה לא משתלם, מישהו יודע לומר עד כמה? הלינק לפירוט עלויות מעבר מניות לארץ בIB שבור.

נניח לשם הדיון שהברוקר הישראלי יידע להתעסק עם מניה חלקית - גם זה בספק

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 22:16

1. הוא לא.

2. אי אפשר טכנית להעביר שבר של מניה.

🕒 פורסם בתאריך: 27/08/2024 21:30

אף בית השקעות בארץ לא יודע?

ולא ברור לי אם מקבלים דיווידנד על פחות ממניה שלמה (אם מעבירים את היחידות השלמות ונשאר פחות מיחידה) אבל נראה שכן. לא שווה את כאב הראש

הימנעות מאירוע מס - החזקת מניה מחלקת בIB

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן