🕒 פורסם בתאריך: 27/08/2024 20:22
שלום לפורום.
אני משקיע כמחצית מכספי הפנסיה שלי בקופת גמל קצבתית (הרוב ב S&P אירית של בלאקרוק אך יש גם מספר מניות.
לאחרונה מיטב (הגוף המנהל) הודיעו לי שני חורג ממדיניות ההשקעה מאחר ויש לי ניירות שהם לא מדדים פסיביים בתיק.
כל אחת מהמניות לא חורגת מ 10% מסך שווי התיק.
לאחר שניסיתי לברר לפשר ההודעה, נאמר לי שמגבלת 10% רלוונטית גר לקופת גמל הונית ולא ניתן להחזיק מניות בקצבתית.
שאלות:
1. האם זה אכן המצב ואם כן, מה ניתן לעשות?
2. האם ניתן להמיר קופת גמל קצבתית להונית. יש להדגיש שמדובר בקספים פנסיוניית וקופת גמל נפתחה ב 2021.
תודה
אני משקיע כמחצית מכספי הפנסיה שלי בקופת גמל קצבתית (הרוב ב S&P אירית של בלאקרוק אך יש גם מספר מניות.
לאחרונה מיטב (הגוף המנהל) הודיעו לי שני חורג ממדיניות ההשקעה מאחר ויש לי ניירות שהם לא מדדים פסיביים בתיק.
כל אחת מהמניות לא חורגת מ 10% מסך שווי התיק.
לאחר שניסיתי לברר לפשר ההודעה, נאמר לי שמגבלת 10% רלוונטית גר לקופת גמל הונית ולא ניתן להחזיק מניות בקצבתית.
שאלות:
1. האם זה אכן המצב ואם כן, מה ניתן לעשות?
2. האם ניתן להמיר קופת גמל קצבתית להונית. יש להדגיש שמדובר בקספים פנסיוניית וקופת גמל נפתחה ב 2021.
תודה