איך מנתחים קרנות מחלקות ?

🕒 פורסם בתאריך: 17/09/2024 15:56

נכון, להשקיע בקרנות מחלקות זה לאו דווקא הכיוון הנהוג פה בפורום, אך לא מזמן יצא לי לשמוע שחלק עושים זאת (אפילו בעלת הבית בעצמה, רק עם מניות).



אישית הגעתי למסקנה שאני גם מעוניין בכך, אך לא בכמות רבה... התכלית של הדבר תהה רק ליצירת איזושהי יתרה דולרית (גם אם יחסית קטנה) עבור רכישות במטבע



וכך, בעצם, להימנע מתשלום עמלת המרת מט''ח.



במהלך החיפושים אחרי קרנות נתקלתי כמובן במפורסמות (VT/VTI/VXUS) ואשמח לשמוע על עוד (לא בגדר המלצה/ ייעוץ פשוט, על עצם קיומן גיוס קצר של חוכמת ההמונים)



ויצא שנתקלתי בקרן של PIMCO שעוקבת אחרי מדד ICE BofAML US Corporate. שמחלקת דיבידנדים כל חודש. זה נשמע יותר טוב מכדי להיות נכון (גם בחיפוש מהיר



בגוגל מצאתי שהמדד עוקב אחרי אג''ח קונצרני בדירוג BBB, ואין לי מושג עד כמה זה באמת בטוח, אשמח לתיקון עם אני טועה).



בגדול, הייתי שמח לדעת איך אנשים פה מנתחים קרנות מחלקות כדי שאוכל להבין יותר טוב את העולם הזה - מבחינת איזה נתונים להסתכל, איפה משווים תשואות וכד'



לא מחפש דגים, מחפש איך לבנות את החכה שלי בעולם הזה !



תודה מראש לעונים !