יש למישהו נסיון עם יועצי (/"משווקי") השקעות של בתי ההשקעות?

🕒 פורסם בתאריך: 13/05/2017 06:47

שלום לכולם,



פעם ראשונה שלי פה - תהיו עדינים...



אני מתכנן בימים אלה לפתוח תיק השעות פאסיבי לי ולאשתי. לאו דווקא עד הפרישה - אבל לפחות ל-10 שנים.



קראתי כאן בבלוג ובפורום הרבה, וגם יש לי קצת ידע והבנה בסיסיים בתחום - אבל אני חייב להודות שאני עדיין מעט מפחד לבנות את התיק לגמרי בעצמי.



בעיקר חסרה לי היכרות עם השוק - לבחור את המוצרים המתאימים בכל אפיק השקעה, איך להפקיד באופן חודשי/רבעוני לתיק מבלי לשלם עמלות גבוהות כל פעם, איך לאזן בצורה חכמה, מתי להמשיך לגוון את התיק וכו'



חשבתי להישאר בבנק לשנה-שנתיים הקרובות, למרות העמלות הכפולות ביחס לבית השקעות - רק בשביל להמשיך להעזר ביועץ ההשקעות מדי פעם. לא שאני כזה סומך על המילה שלהם - אבל זה לפחות עוד עין מנוסה.



ןעכשיו סוף כל סוף לשאלה שלי - הבנתי שיש בתי השקעות (מיטב דש לדוגמא) שמציעים אפשרות של ליווי יועץ (או יותר נכון "משווק"), בהפרש עלות זניח ביחס לניהול עצמאי לגמרי.



למישהו יש איזה שהוא נסיון איתם? הם מחוייבים חוקית לתת עצה אובייקטיבית ולא סתם לדחוף לי קרנות מנוהלות של בית ההשקעות?