עלות ביטוח נכות בקרן פנסיה

🕒 פורסם בתאריך: 19/11/2024 01:49

אני מנסה לעזור לאמא שלי עם ענייני הפנסיה שלה. היא קרובה לגיל פרישה (תהיה בת 67 עוד כחצי שנה), והתחילה להפריש רק לפני מספר שנים - וגם זה על משכורת לא מאוד גבוהה.



כשעברתי לאחרונה על דוחות הפנסיה שלה (ממיטב דש), הופתעתי לראות סכומים שנראים לי ממש גבוהים תחת עלויות ביטוח. אנחנו ממש נשמח לעזרה להבין האם העלויות האלה הגיוניות.



להלן טבלה המסכמת את כל ההפקדות שלה ועלויות הביטוח (סכומים מעוגלים):



שנהסך הפקדות שנתיותיתרה סוף שנהעלות ביטוח נכותעלות ביטוח שארים201872006700100250201910800152002240 (?!)850202042501795015509202021870026450134098020221730040550110010802023199506240011701600



אני רואה שרשום שהפוליסה שלה היא עבור קצבת נכות של 75%.



במסמכי ההצטרפות לקרן אני רואה שסומן "מסלול כללי (נכות מקסימלי ושאירים מקסימלי)" ולא נבחרה "נכות מתפתחת".



האם הסכומים האלה סבירים? בפרט עלות ביטוח נכות?



האם יש הגיון לנסות לחקור אחורה מול מיטב דש להבין את הסכומים שנגבו בעבר?



האם כדאי לנקוט בצעד כלשהו כדי להפחית את הסכומים האלה מעתה והלאה?



האם ביטוח הנכות ייפסק אוטומטית (ואיתו תשלומי הפרמיה) עוד חצי שנה כשאמי תהיה בת 67? (היא עדיין תעבוד.)



לא ציינתי קודם אבל אולי רלוונטי - היא נשואה וללא ילדים מתחת לגיל 21.



ממש נודה על כל עזרה.