⬅ חזרה לאינדקס

הכרת הוצאות ריבית למס רווחי הון

🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2024 20:42
היי,



לקחתי מהבנק משכנתא של 400K והפקדתי אותם בפוליסת חיסכון.



1. האם ניתן לקזז את הריבית ששילמתי השנה לבנק ממס רווחי הון למרות שמדובר באשראי כללי ולא בהלוואה ישירה עבור שוק ההון?



2. במידה ואפשר האם יש מגבלה כלשהי בקיזוז כזה?



תודה מראש!
🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2024 21:00
הרווח מפוליסת חסכון הוא ריבית, אי אפשר לקזז מאום כנגד ריבית.



אם אכן היית משקיע בשוק ההון, אז במידה והייתה הוכחה איזה נייר קנית תמורת כספי ההלוואה, יש אפשרות לקזז, אבל המס על רווח ההון היה 30%.



ויתכן שרשות המסים תקבע שזה עסק, כי מדובר במימון חיצוני.
🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2024 21:07
וכספי מארג'ין שנלקחים מהברוקר?
🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2024 21:40
לא רואה הבדל, מימון זה מימון, ורשמית צריך לשייך את זה כנגד הנכס הנקנה.



מעשית, כרגיל מס הכנסה לא בודק הכל, ויש גם כאלה שרושמים את זה כחלק מהוצאות הברוקר, כלומר כהפסד בר קיזוז.
🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2024 21:46
תשובתך רלוונטית גם אם הפוליסה עקבה SP500?
🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2024 22:04
כן
🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2024 22:07
לסיום - השקעה כזאת ממוסה רק לפי 15% כמו הכנסה מריבית?



תודה!
🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2024 22:09
ריבית ריאלית ממוסה עד 25%.



ופה זה ריבית ריאלית, כלומר מתאמים את הקרן על פי המדד, ורק על הרווח שמעל משלמים מס.