🕒 פורסם בתאריך: 08/12/2024 14:45
תשואת קרן פנסיה/גמל/השתלמות מחושבת ע"י בית ההשקעות רבעונית ושנתית והשווי המצטבר בשקלים בהתאם.
למשל, התחלת את השנה עם 100 ש"ח, תשואה שנתית 10%, סיימת את אותה שנה עם 110 ש"ח - ועם סכום זה אתה מתחיל את השנה הבאה.
סכום הצבירה השקלי הכולל הוא המהות - אין ערך נקוב ואין מקבילה לזה.
נניח פדית ב-10.1. תקבל את הסכום השקלי שהצטבר ב-31.12 שנה קודמת פלוס תשואה ב-10 הימים הראשונים של שנה נוכחית.
התשואות השנתיות הספציפיות - מהותיות.
לעומת זאת תשואת השקעה עצמית, למשל במניות, היא לפי ההבדל בין ערך נקוב במכירה לבין ערך נקוב בקניה.
בהקשר זה אין למעשה משמעות לחישוב תשואה רגעי/יומי/רבעוני/שנתי, אלא רק לע"נ מכירה מול קניה.
האם ההבדל העקרוני הנ"ל באופן חישוב תשואת פנסיה/גמל/השתלמות לבין תשואת השקעה עצמית, למשל במניות - נכון? פספסתי משהו??
למשל, התחלת את השנה עם 100 ש"ח, תשואה שנתית 10%, סיימת את אותה שנה עם 110 ש"ח - ועם סכום זה אתה מתחיל את השנה הבאה.
סכום הצבירה השקלי הכולל הוא המהות - אין ערך נקוב ואין מקבילה לזה.
נניח פדית ב-10.1. תקבל את הסכום השקלי שהצטבר ב-31.12 שנה קודמת פלוס תשואה ב-10 הימים הראשונים של שנה נוכחית.
התשואות השנתיות הספציפיות - מהותיות.
לעומת זאת תשואת השקעה עצמית, למשל במניות, היא לפי ההבדל בין ערך נקוב במכירה לבין ערך נקוב בקניה.
בהקשר זה אין למעשה משמעות לחישוב תשואה רגעי/יומי/רבעוני/שנתי, אלא רק לע"נ מכירה מול קניה.
האם ההבדל העקרוני הנ"ל באופן חישוב תשואת פנסיה/גמל/השתלמות לבין תשואת השקעה עצמית, למשל במניות - נכון? פספסתי משהו??